ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

12:51 16/09
Двое жителей Херсонщины потеряли 25 тысяч гривен, став жертвами интернет-мошенников      
12:49 16/09
В Пенсионном фонде назвали категорию граждан, которые могут одновременно получить десять выплат при выходе на пенсию      
12:48 16/09
В какой валюте хранить сбережения, — совет банкира      
12:42 16/09
В Минобразования рассказали, как будут работать учебные заведения с 20 сентября      
12:38 16/09
Криминальная хроника Херсонщины за сутки      
12:38 16/09
Чиновница «на коне» уже при двух мерах      
12:35 16/09
Жителям Херсона не нравится местные промышленность и торговля      
12:19 16/09
В День города в Херсоне будут перекрывать движение транспорта      
11:42 16/09
Налог на жилье в 2022 году в Украине вырастет до рекордного уровня      
11:28 16/09
Нa Xepcoнщинe тpи нaпaдeния coбaк зa дeнь      
11:23 16/09
В Херсоне летняя женщина была вынуждена отказаться от правнуков, которых бросила на нее внука      
11:11 16/09
Аграрии установили исторический рекорд по сбору двух культур      
11:09 16/09
Цены на картофель в Украине продолжают расти: какие сорта выбрать на зиму      
11:08 16/09
Медикам в Украине увеличат минимальные зарплаты до 20 тысяч гривен: когда ждать повышения      
11:06 16/09
В Украине введут новые штрафы свыше 34 тысяч гривен      
10:53 16/09
Опасные дороги в большом селе на Херсонщине      
10:51 16/09
В Украине резко похолодает до +5 и начнутся дожди: синоптики рассказали, как изменится погода на выходных  
 
10:27 16/09
На Херсонщине мед скупают дешево      
10:17 16/09
В Херсоне на реке незаконно установили плавучее кафе      
10:14 16/09
В Херсоне суд перенес заседание о продлении меры пресечения экс мэру Херсона
   
10:08 16/09
Тарифы на тепло и горячую воду в Украине вырастут: как изменятся цены в новом отопительном сезоне      
10:05 16/09
Улучшает иммунитет: ученые объяснили, зачем нужна третья доза вакцины Pfizer
   
10:00 16/09
В Херсоне временно не работает два светофора в центре города      
09:55 16/09
В Каховке на День города выступит Александр Пономарев      
09:38 16/09
Новый глобальный рейтинг городов Херсон снова в конце      
09:18 16/09
В Каховской общине хотят добывать песок      
09:14 16/09
Растаможку евроблях перевели в онлайн: как это работает      
09:13 16/09
Херсонец, который переплыл Босфор  
 
09:12 16/09
Платежки за свет могут вырасти до 5 грн/кВт·ч: к чему приведет решение Зеленского и СНБО      
09:10 16/09
Комаровский предупредил родителей об опасной детской "забаве"      
09:04 16/09
Самую старую здравницу Херсонщины выставили на аукцион      
09:03 16/09
На Херсонщине археологи нашли печь возрастом свыше тысячи лет  
 
09:00 16/09
На Херсонщине будут судить подрядчика за присвоение средств при ремонте кровли музыкальной школы      
08:58 16/09
Для украинских пенсионеров введут новые виды доплат от 300 до 500 гривен ежемесячно      
21:17 15/09
B Xepcoнe мужчинa paзбилcя нacмepть пpыгнув c пeшexoднoгo мocтa      
21:14 15/09
124 года. В РЛП «Приингульский» на Николаевщине херсонские ботаники из ХГУ определили возраст дубов  
 
21:11 15/09
Нa Xepcoнщинe пpeдпpинимaтeля зa взятиe зaлoжникoв oтпpaвят пoд apecт      
20:31 15/09
За сутки на Херсонщине 180 новых заболевших и 8 умерших от COVID-19      
20:04 15/09
Запорожские археологи нашли на Херсонщине средневековую печь времен Киевской Руси  
 
Все новости

Архив публикаций

«    Сентябрь 2021    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12345
6789101112
13141516171819
20212223242526
27282930 
СПЕЦТЕМЫ


    Банки блокируют переводы украинцев, а в обменниках не принимают доллары: в чем суть новых правил

    В Украине постепенно ужесточают контроль за финансовыми операциями. Банки будут обязаны знать, откуда их клиенты берут деньги и блокировать все сомнительные операции. Контроль ужесточился и за границей, поэтому обменять доллары в некоторых случаях стало тоже сложнее.

    О том, как изменились правила и что стоит о них знать украинцам, читайте в материале OBOZREVATEL.


    Как должны проходить проверки?

    В Украине действует новая редакция закона о финансовом мониторинге, кроме того, свои разъяснения в виде инструкций банкам разослал и НБУ (регулятор, который создает правила на рынке и следит за их выполнением). Но здесь стоит учитывать, что банки могут проверять своих клиентов жестче, чем рекомендует Нацбанк. Согласно инструкциям, особое внимание нужно уделять:  
    • операциям с наличкой;
    • операциям на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс. грн;
    • переводы, которые совершают с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
    • операции физлиц-предпринимателей ("ФОПов") и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
    Если переводы клиента обычные и понятные, финансовые учреждения не будут их останавливать и блокировать, рассказывает исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) Елена Коробкова. По ее словам, банк без предупреждения может остановить операцию, если ее сумма превышает то финансовое положение, о котором заявил сам клиент, оформляя свою карту. Но только на два рабочих дня.

    В таком случае финансовое учреждение обращается к клиенту и просит предоставить документы, которые подтверждают, что сумма, которую они переводят или получают – легальная, с нее уплачены налоги, она получена в рамках оплаты каких-либо услуг.

    Как на самом деле проходят проверки?

    Волна жалоб на необоснованную блокировку счетов не утихает уже второй год. Автоматический финансовый мониторинг для банка – дорогие и сложные процессы, которые периодически дают сбои. К примеру, экономист Алексей Дорошенко рассказал OBOZREVATEL, что у его брата Монобанк заблокировал перевод на 150 грн. Операцию разрешили провести только после того, как показали декларацию о доходах.

    Блокируют даже депозиты (а иногда и сроком до 120 дней). Например, подобный случай недавно произошел в ПриватБанке. Кроме того, участились случаи, когда банки вовсе отказываются принимать деньги на счет: пока не будет подтверждения, что они законно заработаны. А если это накопления из-под матраса, сделать это будет крайне сложно.

    "На любую транзакцию у вас должен быть ответ: почему она происходит. Когда вы открываете счет в банке, вас попросят заполнить анкету, в частности, обозначить, зачем он вам нужен, какой объем операций будет по нему проходить, ваше финансовое состояние", – поясняет советник председателя правления одного из банков Василий Невмержицкий.

    Проблемы распространились и на обмен долларов

    Финансовый мониторинг активно развивается во всем мире. Чтобы обменять проблемный доллар (на котором есть пятна, проколы и т.д.), украинский банк должен отправить купюры в свой банк-корреспондент за границу. И уже там, прежде чем принимать деньги, могут поинтересоваться происхождением, добавляет Невмержицкий.

    "Многие центробанки мира ужесточили проверку банкнот: не ворованные ли они, не задействованы в каких-то незаконных операциях. Тут же возникает вопрос финансового мониторинга. Откуда взялась эта валюта? Не от торговли ли оружием, наркотиками и так далее", – говорит эксперт.Какие доллары не обменяют в Украине
    Есть и критерии, при которых банк должен взять купюру и отправить ее в свой банк-корреспондент за границу для обмена. Такая услуга стоит от 10 до 30% номинала. Максимальный срок такой операции составляет 24 месяца. То есть обменять доллар могут и через два года. Речь идет о:
    • долларах, которые разорваны на куски и склеены;
    • те, которые не сохранили некоторых признаков платежности (есть изменения в портрете, нет защитной ленты, имеются надписи, мешающие определению признаков платежности банкноты и т.д.);
    • с измененным первоначальным цветом обожженные или прожженные;
    • залитые полностью или в значительной степени краской, чернилами, жиром и тому подобное;
    • банкноты, которые изъяты иностранным государством из обращения после даты, объявленной центральным банком.
    Если же есть сомнения, настоящий ли это доллар, банк обязан отправить валюту на бесплатную экспертизу в НБУ. Тут стоит отметить, что Нацбанк доллары не меняет (только гривни).

    Несколько важных советов

    • Можно ли несколько раз анонимно переводить по 5 тыс. грн?
    В НБУ говорят, что можно. Хотя в целом операции с наличкой еще и анонимные (а анонимно можно перевести сумму только до 5 тыс.) вызывают особые подозрения. Но если ваш родственник переведет вам такую сумму, проблем возникнуть не должно.
    • Что делать, если у меня есть сбережения, которые накопил с зарплаты в конверте?
    С 1 сентября в Украине запускают налоговую амнистию. Если вы накопили доллары под матрасам и решили их потратить (купить недвижимость или автомобиль), придется относить деньги на специальный счет в банке, уплачивать 5% налога и уже легально ими распоряжаться. Иначе уже через несколько лет, с ужесточением финансового мониторинга, сделать крупную покупку не удастся.

    Также стоит учитывать, что в Раде приняли закон, в переходных положениях которого обязали Кабмин в ближайшее время разработать правила непрямой оценки благосостояния украинцев. И если окажется, что уровень жизни, недвижимость и автомобили не соответствуют официальному заработку, у налоговой могут возникнуть вопросы.

    В целом украинцы, которые платят налоги со своих доходов, беспокоиться об ужесточении контроля не должны. В ситуации, когда до половины экономики находится в тени, без таких шагов обойтись не удастся.




    Похожие публикации

    22-07-2021, 12:14
    В Украине банки начали блокировать денежные переводы с карты на карту
    11-07-2021, 08:35
    Изменены правила банковских платежей: что нужно знать украинцам
    18-03-2021, 13:40
    Переводы и счета украинцев проверят по-новому: кому блокируют карты и что стоит знать
    29-10-2020, 09:51
    В Украине под блокировку попали даже мелки переводы: банки проверяют всех
    17-10-2020, 17:27
    Ощадбанк и ПриватБанк предупредили украинцев о жестких проверках: мошенникам и террористам не пройти
    1-08-2020, 08:45
    Банки начали блокировать переводы украинцев и забирать деньги: что следует знать каждому
    31-07-2020, 17:13
    Банки блокируют даже мелкие переводы украинцев: за что и как могут забрать деньги
    18-05-2020, 21:12
    Банки блокируют переводы украинцев, а контролировать начали всех подряд: как вернуть свои деньги
    28-04-2020, 10:56
    В Украине изменились правила денежных переводов: что важно знать

    Добавьте комментарий

    Войти через
    Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив



    0" />

    ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

    12:51 16/09
    Двое жителей Херсонщины потеряли 25 тысяч гривен, став жертвами интернет-мошенников      
    12:49 16/09
    В Пенсионном фонде назвали категорию граждан, которые могут одновременно получить десять выплат при выходе на пенсию      
    12:48 16/09
    В какой валюте хранить сбережения, — совет банкира      
    12:42 16/09
    В Минобразования рассказали, как будут работать учебные заведения с 20 сентября      
    12:38 16/09
    Криминальная хроника Херсонщины за сутки      
    12:38 16/09
    Чиновница «на коне» уже при двух мерах      
    12:35 16/09
    Жителям Херсона не нравится местные промышленность и торговля      
    12:19 16/09
    В День города в Херсоне будут перекрывать движение транспорта      
    11:42 16/09
    Налог на жилье в 2022 году в Украине вырастет до рекордного уровня      
    11:28 16/09
    Нa Xepcoнщинe тpи нaпaдeния coбaк зa дeнь      
    11:23 16/09
    В Херсоне летняя женщина была вынуждена отказаться от правнуков, которых бросила на нее внука      
    11:11 16/09
    Аграрии установили исторический рекорд по сбору двух культур      
    11:09 16/09
    Цены на картофель в Украине продолжают расти: какие сорта выбрать на зиму      

    11:08 16/09
    Медикам в Украине увеличат минимальные зарплаты до 20 тысяч гривен: когда ждать повышения      
    11:06 16/09
    В Украине введут новые штрафы свыше 34 тысяч гривен      
    10:53 16/09
    Опасные дороги в большом селе на Херсонщине      
    10:51 16/09
    В Украине резко похолодает до +5 и начнутся дожди: синоптики рассказали, как изменится погода на выходных  
     
    10:27 16/09
    На Херсонщине мед скупают дешево      
    10:17 16/09
    В Херсоне на реке незаконно установили плавучее кафе      
    10:14 16/09
    В Херсоне суд перенес заседание о продлении меры пресечения экс мэру Херсона
       
    10:08 16/09
    Тарифы на тепло и горячую воду в Украине вырастут: как изменятся цены в новом отопительном сезоне      
    10:05 16/09
    Улучшает иммунитет: ученые объяснили, зачем нужна третья доза вакцины Pfizer
       
    10:00 16/09
    В Херсоне временно не работает два светофора в центре города      
    09:55 16/09
    В Каховке на День города выступит Александр Пономарев      
    09:38 16/09
    Новый глобальный рейтинг городов Херсон снова в конце      
    09:18 16/09
    В Каховской общине хотят добывать песок      

    09:14 16/09
    Растаможку евроблях перевели в онлайн: как это работает      
    09:13 16/09
    Херсонец, который переплыл Босфор  
     
    09:12 16/09
    Платежки за свет могут вырасти до 5 грн/кВт·ч: к чему приведет решение Зеленского и СНБО      
    09:10 16/09
    Комаровский предупредил родителей об опасной детской "забаве"      
    09:04 16/09
    Самую старую здравницу Херсонщины выставили на аукцион      
    09:03 16/09
    На Херсонщине археологи нашли печь возрастом свыше тысячи лет  
     
    09:00 16/09
    На Херсонщине будут судить подрядчика за присвоение средств при ремонте кровли музыкальной школы      
    08:58 16/09
    Для украинских пенсионеров введут новые виды доплат от 300 до 500 гривен ежемесячно      
    21:17 15/09
    B Xepcoнe мужчинa paзбилcя нacмepть пpыгнув c пeшexoднoгo мocтa      
    21:14 15/09
    124 года. В РЛП «Приингульский» на Николаевщине херсонские ботаники из ХГУ определили возраст дубов  
     
    21:11 15/09
    Нa Xepcoнщинe пpeдпpинимaтeля зa взятиe зaлoжникoв oтпpaвят пoд apecт      
    20:31 15/09
    За сутки на Херсонщине 180 новых заболевших и 8 умерших от COVID-19      
    20:04 15/09
    Запорожские археологи нашли на Херсонщине средневековую печь времен Киевской Руси  
     
    Все новости

    Наверх