ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

13:35 24/12
Land Rover Discovery: найкращий вибір для сімейних пригод      
22:20 23/12
Полоненому з Херсона Сергію Офіцерову забороняють читати книжки та мати зошити      
22:18 23/12
Херсонська облрада ініціює звернення до уряду щодо списання боргів за комуналку      
22:17 23/12
На Херсонщині впродовж дня через обстріли РФ поранені троє людей      
22:15 23/12
Матір каховського зрадника Філіпчука визнали винною у колабораційній діяльності      
22:11 23/12
Внаслідок обстрілу пошкоджений Свято-Катеринівський собор у Херсоні. ФОТО  
 
22:10 23/12
На Херсонщині загинув військовий Сергій Лахтіонов      
19:18 22/12
Аромати унісекс на розпив: як вибрати універсальний аромат для будь-якого випадку      
16:48 22/12
Президент України відзначив державною нагородою працівника «Херсонобленерго»      
16:47 22/12
Пошкоджено будинки, комунальне підприємство та адмінбудівлю: наслідки російських ударів на Херсонщині (фото)  
 
16:41 22/12
На ТОТ Херсонщини запровадили добові відключення світла      
16:39 22/12
Поліція розслідує можливе розкрадання коштів на ремонті укриття в Херсоні      
16:38 22/12
Окупанти вдарили по будинку в Дудчанах на Херсонщині: жінка у лікарні      
16:36 22/12
За співпрацю з окупантами херсонця засудили до 14 років тюрми      
16:34 22/12
«Я дізнався, що росіяни вивезли їх»: чоловік розшукує сестру, племінницю та її 5 дітей із Качкарівки  
 
16:26 22/12
Просидів півтора місяці в підвалі у Любимівці. Історія полоненого з Херсонщини
   
14:56 21/12
SmartSight vs Femto-LASIK: порівняння технологій лазерної корекції зору та їх переваги      
15:10 19/12
Стабілізатор напруги Елекс      
14:55 19/12
Після російських обстрілів у Херсоні без опалення залишаються 10 тисяч абонентів      
14:50 19/12
В окупованому Генічеську дітей у школі змусили слухати пісні військових злочинців      
14:32 19/12
15 років і позбавлення звання: експрацівника херсонської колонії засуджено за співпрацю з РФ      
14:29 19/12
Франківський патрульний з колегами врятував життя херсонця в зоні ударів ворожих дронів      
14:24 19/12
Вчора військові РФ двічі намагалися просунутися в бік Антонівки      
14:12 19/12
Росіяни зранку масовано обстріляли Херсон: спалахнули пожежі, пошкоджена критична інфраструктура
   
11:46 19/12
Забудова Нової Каховки — найкраще фото Херсонщини у конкурсі «Вікі любить пам’ятки 2025»      
11:37 19/12
Онлайн казино с бонусами      
22:48 18/12
Что нужно знать о выборе профессиональных мультиметров      
16:49 18/12
Херсонським дітям, яких повернули з ТОТ та Росії, виплатять по 30 тисяч гривень      
16:46 18/12
Каховські підприємці просять Путіна покарати Філіпчука (відео)
   
16:45 18/12
Внаслідок ворожого обстрілу загинув 59-річний херсонець      
16:44 18/12
Очолював окупаційне депо і вивозив зерно: Херсонський суд дав 11 років ув’язнення Андрію Шарлаю      
16:42 18/12
У Херсоні росіяни атакували комунальне підприємство, важко поранена працівниця      
16:40 18/12
На війні загинув житель Козачих Лагерів Василь Трубіцин      
15:25 17/12
У Дарʼївці російський дрон вбив 57-річного чоловіка      
15:23 17/12
Заочні вироки — не формальність: як на Херсонщині судять колаборантів і воєнних злочинців      
15:21 17/12
Через зупинку Херсонської ТЕЦ без тепла залишилось понад 40 тисяч абонентів, обігрівачів мають 2 тисячі      
15:14 17/12
Окупанти атакували з дрона Херсон: 2 поранених, один з низ "важкий"      
15:14 17/12
Отримала 40 тисяч за «зняття порчі»: повідомили про підозру ТікТок-«цілительці» з Херсонщини      
17:27 16/12
Окупаційна влада визнала провал газифікації на лівобережжі Херсонщини - ЦНС      
Все новости

Архив публикаций

«    Декабрь 2025    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
293031 
СПЕЦТЕМЫ


    Банки блокують рахунки українців: за які дії можуть покарати клієнта

    0
    320
    ЛЕНТА / Общество
    В Україні банки в межах законодавства зобов'язані проводити перевірку своїх клієнтів та їх фінансових операцій. При тому якщо банк вирішить, що дії клієнта підозрілі чи клієнт може використовувати рахунок для відмивання коштів, з ним без пояснення причини розірвуть договір, а рахунок заблокують (залишок коштів повернуть). 

    Про це йдеться в матеріалі OBOZ.UA. Один із таких випадків описаний у судовій справі 711/9639/23. Житель Черкас подав позов проти ПриватБанку з вимогою поновити його рахунок і програв. У позивній заяві вже колишній клієнт банку зазначив, що йому повідомили про "розірвання угоди у зв'язку із встановленням неприйнятно високого ризику за результатами переоцінки ризику клієнта".

    Рахунок йому заблокували ще у грудні 2023-го. За весь 2023-й він поповнив свою картку на 487,1 тис. грн (приблизно по 44 тис. грн на місяць). "Отримання значних сум на картковий рахунок пов'язане з продажем особистих речей та власних дорогих автозапчастин через сервіс оголошень OLX", – йдеться у судовій справі.

    Законом та постановами НБУ передбачено вимоги до фінмону банків. У згаданій судовій справі цитують рекомендації НБУ 24-0006/58546/БТ. Так, перевіряючи, чи не використовує клієнт свій рахунок для відмивання коштів, звертають увагу на такі фактори:
    • мають концентровані кількості операцій зарахування чи списання Р2Р переказів на день;
    • мають ознаки "накопичення" та виведення коштів, отриманих через Р2Р перекази:
    • мають значні обсяги та кількість операцій Р2Р переказів;
    • мета й суть фінансових операцій незрозуміла;
    • джерела походження коштів не з'ясовано;
    • подальше використання коштів невідоме;
    • фінансові операції мають транзитний характер.
    Перевіривши клієнта, у банку дійшли висновку, що існує високий ризик відмивання коштів. Саме тому з ним і вирішили припинити співпрацю. Суд, розглянувши позов незадоволеного клієнта, вирішив відхилити його.

    Блокуючи рахунки, банки намагаються зловити й припинити роботу "дропів". "Дроп" чи "грошовий мул" – людина, яка надає банківську картку, оформлену на її ім'я, для транзитних переказів коштів. "Дроп" отримує гроші на картку та відразу переказує їх на вказаний "роботодавцем" номер іншої картки, при цьому залишивши собі обумовлений відсоток. В інших випадках "дроп" просто оготівковує гроші (та передає їх зазначеній людині), залишивши собі "комісійні". Перекази грошей "через багато карток" – це шлях для відмивання грошей, здобутих злочинним шляхом. І всі ланки на цьому шляху є злочинними", – йдеться у судовому рішенні у справі 212/7909/24.

    OBOZ.UA



    Похожие публикации

    18-02-2025, 07:14
    Українцю закрили картку через один переказ: він у суді зобов'язав банк відновити рахунок та заплатити 10 тисяч компенсації
    11-02-2025, 08:14
    ПриватБанк закриває рахунки українців через непідтверджені доходи: яке рішення ухвалюють суди
    4-01-2025, 08:05
    Українці через платіж на 144 грн заблокували картку: ПриватБанк перевіряє навіть дрібні перекази
    28-08-2024, 14:43
    Банки можуть вирахувати до 20% від переказу: в Україні посилили фінансовий моніторинг
    5-04-2024, 22:15
    Банки блокують картки українців за порушення: у НБУ розповіли, за які дії закривають рахунок 
    5-04-2024, 10:20
    У НБУ заявили про блокування карток та закриття рахунків українців за порушення
    26-12-2023, 09:40
    Стало відомо про блокування рахунків українців без попередження: що може бути причиною
    6-11-2023, 09:06
    Українцям, що отримують готівку на картки через термінали, блокуватимуть рахунки
    5-11-2023, 11:04
    Monobank блокує грошові рахунки українців: названа причина

    Добавьте комментарий




    0"/>

    ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

    13:35 24/12
    Land Rover Discovery: найкращий вибір для сімейних пригод      
    22:20 23/12
    Полоненому з Херсона Сергію Офіцерову забороняють читати книжки та мати зошити      
    22:18 23/12
    Херсонська облрада ініціює звернення до уряду щодо списання боргів за комуналку      
    22:17 23/12
    На Херсонщині впродовж дня через обстріли РФ поранені троє людей      
    22:15 23/12
    Матір каховського зрадника Філіпчука визнали винною у колабораційній діяльності      
    22:11 23/12
    Внаслідок обстрілу пошкоджений Свято-Катеринівський собор у Херсоні. ФОТО  
     
    22:10 23/12
    На Херсонщині загинув військовий Сергій Лахтіонов      
    19:18 22/12
    Аромати унісекс на розпив: як вибрати універсальний аромат для будь-якого випадку      
    16:48 22/12
    Президент України відзначив державною нагородою працівника «Херсонобленерго»      
    16:47 22/12
    Пошкоджено будинки, комунальне підприємство та адмінбудівлю: наслідки російських ударів на Херсонщині (фото)  
     
    16:41 22/12
    На ТОТ Херсонщини запровадили добові відключення світла      
    16:39 22/12
    Поліція розслідує можливе розкрадання коштів на ремонті укриття в Херсоні      
    16:38 22/12
    Окупанти вдарили по будинку в Дудчанах на Херсонщині: жінка у лікарні      

    16:36 22/12
    За співпрацю з окупантами херсонця засудили до 14 років тюрми      
    16:34 22/12
    «Я дізнався, що росіяни вивезли їх»: чоловік розшукує сестру, племінницю та її 5 дітей із Качкарівки  
     
    16:26 22/12
    Просидів півтора місяці в підвалі у Любимівці. Історія полоненого з Херсонщини
       
    14:56 21/12
    SmartSight vs Femto-LASIK: порівняння технологій лазерної корекції зору та їх переваги      
    15:10 19/12
    Стабілізатор напруги Елекс      
    14:55 19/12
    Після російських обстрілів у Херсоні без опалення залишаються 10 тисяч абонентів      
    14:50 19/12
    В окупованому Генічеську дітей у школі змусили слухати пісні військових злочинців      
    14:32 19/12
    15 років і позбавлення звання: експрацівника херсонської колонії засуджено за співпрацю з РФ      
    14:29 19/12
    Франківський патрульний з колегами врятував життя херсонця в зоні ударів ворожих дронів      
    14:24 19/12
    Вчора військові РФ двічі намагалися просунутися в бік Антонівки      
    14:12 19/12
    Росіяни зранку масовано обстріляли Херсон: спалахнули пожежі, пошкоджена критична інфраструктура
       
    11:46 19/12
    Забудова Нової Каховки — найкраще фото Херсонщини у конкурсі «Вікі любить пам’ятки 2025»      
    11:37 19/12
    Онлайн казино с бонусами      

    22:48 18/12
    Что нужно знать о выборе профессиональных мультиметров      
    16:49 18/12
    Херсонським дітям, яких повернули з ТОТ та Росії, виплатять по 30 тисяч гривень      
    16:46 18/12
    Каховські підприємці просять Путіна покарати Філіпчука (відео)
       
    16:45 18/12
    Внаслідок ворожого обстрілу загинув 59-річний херсонець      
    16:44 18/12
    Очолював окупаційне депо і вивозив зерно: Херсонський суд дав 11 років ув’язнення Андрію Шарлаю      
    16:42 18/12
    У Херсоні росіяни атакували комунальне підприємство, важко поранена працівниця      
    16:40 18/12
    На війні загинув житель Козачих Лагерів Василь Трубіцин      
    15:25 17/12
    У Дарʼївці російський дрон вбив 57-річного чоловіка      
    15:23 17/12
    Заочні вироки — не формальність: як на Херсонщині судять колаборантів і воєнних злочинців      
    15:21 17/12
    Через зупинку Херсонської ТЕЦ без тепла залишилось понад 40 тисяч абонентів, обігрівачів мають 2 тисячі      
    15:14 17/12
    Окупанти атакували з дрона Херсон: 2 поранених, один з низ "важкий"      
    15:14 17/12
    Отримала 40 тисяч за «зняття порчі»: повідомили про підозру ТікТок-«цілительці» з Херсонщини      
    17:27 16/12
    Окупаційна влада визнала провал газифікації на лівобережжі Херсонщини - ЦНС      
    Все новости

    Наверх