Один із клієнтів залишив скаргу на monobank на спеціалізованому форумі. За його словами, банк відмовив в обслуговуванні та заблокував картки не тільки йому, а й тим особам, яким він пересилав криптовалюту з картки monobank. Чоловік переконаний, що його рахунок було заблоковано незаконно.
Все, що клієнт сказав банку, це те, що на карті у нього "заощадження від криптовалюти". Перевірити походження цих коштів monobank не може, як і те, чи платить клієнт податки від свого доходу. Банк бачить, що клієнт офіційно не працює, не сплачує податки, але постійно отримує перекази на свою картку. Тому його і попросили надати документи для підтвердження доходу, і він розповів про перекази по криптовалютному рахунку.
Непрацюючий клієнт знімав криптовалютні заощадження, а потім переказував криптовалюту на інші рахунки. Пояснити такий вид діяльності банку і якими засобами він оперує, чоловік не зміг.
Кожен банк в Україні має свої обмеження на переказ коштів та має право запитати у клієнтів джерело доходу. Перед тим як клієнту відкривають картку, він заповнює анкету, в якій вказує приблизну суму переказів та джерело походження коштів, а також як він витрачатиме гроші. Якщо дана інформація в майбутньому не відповідає дійсності, то банк має повне право запросити у клієнта інформацію, що його цікавить, і встановити обмеження на користування заощадженнями.
today.ua
