Нацбанк України може через 1-2 місяці скасувати обмеження переказів із картки на картку в 150 000 гривень, якщо буде здійснено комплекс заходів, спрямованих на боротьбу з так званими дропами.Про це в інтерв'ю Forbes розповів голова НБУ Андрій Пишний.
За його словами, банки мають удосконалювати свої системи внутрішнього контролю, щоб своєчасно виявляти картки дропів. Наразі ведеться розробка спеціального реєстру, який допоможе виявляти дропів. Впровадження цих заходів може призвести до того, що НБУ скасує ліміт 150 тисяч гривень на карткові перекази, запроваджений восени 2024 року на шість місяців.
Андрій Пишний підкреслив, що багато залежатиме від того, як банки виконуватимуть угоду про обмеження банківських переказів, яка набула чинності 1 лютого 2025 року. Якщо ця угода буде ефективною, то Нацбанк скасує ліміт 150 000 гривень на карткові перекази.
З 1 лютого 2025 року набула чинності угода, підписана найбільшими українськими банками, яка передбачає запровадження лімітів на банківські перекази для фізосіб (станом на грудень 2024 року відповідну декларацію підписали 27 банків). Обмеження стосуються лише клієнтів банків, які не мають офіційно підтверджених джерел своїх доходів. Тепер для клієнтів "високого" рівня ризику ліміт на перекази з картки на картку на місяць становить 50 000 гривень, а для клієнтів "середнього" та "низького" рівнів ризику – 150 000 гривень на місяць (з липня – 100 000 грн на місяць).
Для того, щоб підтвердити джерело доходів, клієнтам банків потрібно надати довідки про заробітну плату форми ОК-5 або пенсію форми ОК-7. Доказом також є зарплатні відомості, податкові декларації, довідки про зарахування коштів від державних органів тощо.
Очікується, що це допоможе боротися з дропами, які завдають великої шкоди українській економіці. Дропи – це особи, які надають третім особам свої банківські рахунки, карти для "відмивання" грошей. За словами голови Нацполіції Івана Виговського, близько 70% шахрайств в Україні відбувається за допомогою дропів. Нацбанк України вважає, що щороку через картки дропів можуть "відмивати" приблизно 200 млрд грн. МВС уже розробило законопроєкт, який передбачає введення відповідальності для дропів, але його поки що не зареєстрували у Верховній Раді.
Today