По-друге, обмеження щодо кількості операцій скасували (деякі банки їх ввели за власним бажанням). Про це йдеться у матеріалі OBOZ.UA.
"За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують вказану суму (150 тис. грн. – Ред.). Отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність", – зазначають у НБУ. Були певні побоювання, що обмеження завадять донатити, але ліміт не буде застосовуватись для рахунків волонтерів.
А ось ті, кому ліміт дійсно має створити проблеми, – це "дропери". Деякі українці продають свої карткові рахунки для того, щоб їх використовували для відмивання великих сум. Через рахунки одного дропера може проходити за рік мільйони гривень. Банки мають зупиняти підозрілі операції, однак не завжди з цим справляються.
Дроп-схеми використовують:
- тіньові (або нелегальні) ринки: від продажу контрафакту до наркотиків і зброї;
- шахраї: вони збирають на дроп-рахунки кошти своїх жертв;
- ті, хто намагається уникнути оподаткування: наприклад, деякі гравці азартного ринку.
Питання є тільки щодо того, чи достатньо цих змін. Заступниця директора Асоціації міжбанківської платіжної системи ЄМА Олеся Данильченко впевнена: встановлення ліміту недостатньо. Це дійсно ускладнить схему, однак не унеможливить її. У НБУ анонсують і ще певні зміни (детальніше про них читайте далі).