ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

22:43 10/07
«Шумбрат, кизе!»: окупанти змінюють національну самоідентифікацію дітей  
 
21:36 10/07
Окупаційний суд виніс вирок жителю Каховки на Херсонщині за гасла на підтримку України
   
20:40 10/07
У Херсоні вшанували пам'ять загиблих медичних працівників
 
19:48 10/07
Коли повертатися нікуди. Історії пацієнтів, для яких лікарня у Херсоні стала тимчасовим прихистком
 
19:09 10/07
На Херсонщині упродовж дня внаслідок російських атак поранені дев’ять людей      
18:58 10/07
Купання у водоймах Бериславського района заборонено      
18:26 10/07
Миколаївська та Херсонська області посилюють міжрегіональну співпрацю у сфері юстиції  
 
18:22 10/07
Місто-мрія у фантазіях, фекалії в реальності: Сальдо знову хвастає новим курортом на Арабатській стрілці      
18:19 10/07
На фестивалі у Львові представлять книгу, частина якої присвячена пограбуванню Херсонського художнього музею      
17:49 10/07
В одному з районів Херсона виникла пожежа  
 
17:38 10/07
Російські окупанти атакували автівку, на який доставляли хліб до Червоного Маяка  
 
17:20 10/07
Змовились в участі у тендері: на Херсонщині оштрафували дві будівельні компанії      
17:15 10/07
У Херсоні горів Шевченківський парк  
 
17:10 10/07
Дев’ятеро людей дістали поранень на Херсонщині внаслідок російських атак      
16:43 10/07
У Херсоні 9 липня зафіксували температурний рекорд      
16:26 10/07
Гори сміття і сухі бур’яни – супутники «русского міра» на Херсонщині      
16:03 10/07
10 років ув’язнення - засуджено жительку Херсонщини, яка очолила незаконний орган влади у Благодатному      
15:35 10/07
З’явились подробиці справи затриманого за хабар окупаційного міністра      
15:13 10/07
Поліцейські евакуювали з фронтового Берислава жінку похилого віку та пораненого хлопця, який наступив на ворожу міну
   
15:08 10/07
Спекотно та сухо. Якої погоди очікувати на Херсонщині 11 липня      
14:50 10/07
Гауляйтера села Верхні Сірогози на Херсонщині засудили до десяти років тюрми з конфіскацією  
 
14:41 10/07
Зраднику з СБУ Криму Олегу Сущенку, який катував викрадених людей у Генічеську, повідомили про підозру      
14:40 10/07
Україна першою в Європі отримає мобільний інтернет Starlink: коли Київстар запровадить послуги      
14:20 10/07
В окупованому Новотроїцькому після “ремонту” від російських підрядників затопило п’ятиповерхівку  
 
14:01 10/07
Національна збірна України з футболу посідає 26 місце у рейтингу ФІФА      
13:45 10/07
Повідомлено про підозру співробітнику «фсб рф» , який катував мирних жителів Херсонщини      
13:40 10/07
В окупованому Новотроїцькому після “ремонту” від російських підрядників затопило п’ятиповерхівку      
13:26 10/07
Електрика по 6 грн, газ по 12 грн: аналітики анонсували підвищення комунальних тарифів      
13:06 10/07
СБУ повідомила заочні підозри ще п’ятьом охоронцям російської катівні, яка діяла під час окупації Херсона      
12:52 10/07
Стало відомо про постраждалу внаслідок нічного обстрілу Дніпровського району Херсона      
12:42 10/07
216 жителів Херсонщини отримають матеріальну допомогу з обласного бюджету      
12:39 10/07
Російському окупанту Ісламу Алібатирову, який зґвалтував на Херсонщині жінку, повідомили підозру  
 
12:30 10/07
Минулої доби на Херсонщині згоріло понад 18 гектарів екосистем  
 
12:12 10/07
Ще один херсонець дістав тяжкі травми через атаку російського дрона      
12:02 10/07
«Асканія-Нова» в огні: знищено понад 900 гектарів заповідного степу  
 
11:45 10/07
«Шахтар» сьогодні стартує у Лізі Європи УЄФА      
11:25 10/07
Близько 09:40 у Херсоні через російські дронові атаки постраждали троє людей      
11:08 10/07
Прокуратура через суд вимагає повернути громаді понад 1,3 млн грн бюджетних коштів      
10:49 10/07
Вогнеборці продовжують боротися з пожежами в області  
 
Все новости

Архив публикаций

«    Июль 2025    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123456
78910111213
14151617181920
21222324252627
28293031 
СПЕЦТЕМЫ


    Банки могут заблокировать деньги украинцев и устроить тотальную проверку: как отстоять права


    В Украине действуют новые требования против отмывания средств 
    В Украине финансовые учреждения уже несколько месяцев работают по новым правилам финмониторинга. В СМИ до сих пор появляются "пугалки" о запретах на переводы и расписки за депозиты, а сами украинцы продолжают задаваться вопросом: кого и как проверяют и почему блокируют счета. 
    О том, как работают новые правила – читайте в материале OBOZREVATEL

    Как меня могут проверить?

    На каждого украинца банки должны собрать целый перечень документов. Помимо паспорта, кода, места регистрации и фактического проживания, Нацбанк также, к примеру, обязал узнавать номер записи в Едином демографическом реестре (если есть). Всех подряд проверять не нужно. Но если клиент попал в список тех, у кого высокие риски, придется проверить источник происхождения средств.
    Что интересно, критерии "риска", которые утвердил Нацбанк, достаточно размыты. "Опасными" могут посчитать:
    • клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
    • тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
    • тех ,с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
    • клиента, который нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
    • клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.
    В Украине приняли новый закон против отмывания средств
    Помимо нормы о "пяти тысячах", о которых уже неоднократно писал OBOZREVATEL (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений. Клиента нужно проверять, если:
    • объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
    • постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
    • клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.
    Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.

    При снятии депозита на 200 тыс. грн у меня могут попросить расписку?

    Несколько дней назад в СМИ появилась информация о том, что часть банков просит у своих клиентов расписки с просьбой указать, на какие цели пойдут средства. Правда, ни в опрошенных OBOZREVATEL банках, ни в экспертной среде эту информацию не подтвердили.

    "Если какой-то банк требует у вас расписку, чтобы получить свой депозит и зачем-то просит назвать, куда вы потратите или инвестируете деньги, смело отказывайте. Банк может запросить источник происхождения средств в момент, когда вы открываете депозит. Но уже существующий депозит – деньги клиента. Такое требование нарушение всех прав, это даже нарушает Конституцию. Отказывайте банку, звоните на линию НБУ и оставляйте жалобу", – рассказывает эксперт в сфере финансового мониторинга, ответственный сотрудник по финмону одной из крупных кредитных организаций Елизавета Стожар.

    В пресс-службе ПриватБанка OBOZREVATEL заявили, что о подобных требованиях слышат впервые, сами же никаких справок для снятия депозита никогда не просят. Единственное, если речь идет о крупной сумме, могут попросить предупредить о снятии заранее, чтобы в отделение банка привезли наличку.

    "У кого не хватает технологий, справки могут брать по любому поводу"

    Еще несколько недель назад замглавы НБУ Екатерина Рожкова отмечала: те банки, которые излишне контролируют клиентов, блокируют даже незначительные операции, слишком усердствуют, и их финансовый мониторинг могут признать неэффективным.

    В законе о новом финансовом мониторинге сказано, что суммы от пяти тысяч гривен можно переводить только после идентификации. На практике это означает, что через терминалы "анонимно" можно перевести сумму до пяти тысяч, а если нужно больше – придется подтвердить свою личность, например, воспользовавшись банковской картой.
    В банках работают новые требования проверки клиентов
    Но, как оказалась, часть банков пошла на странный шаг и решила повально проверять все переводы на источник происхождения средств. "Есть банки, которые, чтобы упростить себе жизнь, решили, что будут ко всем применять одинаково жесткие правила проверки. К счастью, таких немного. Когда люди жалуются, я обычно отвечаю – если ваш банк так себя ведет, поменяйте его",заявила замглавы НБУ Екатерина Рожкова.

    Действительно, многое зависит от того, в каком банке у вас открыт счет. "Финансовый мониторинг это непростая штука. Для этого нужны технологии и специалисты. У кого их не хватает, могут брать справки по любому поводу", – подытожил в разговоре с OBOZREVATEL пресс-секретарь одного из крупных банков.

    Условно банки можно поделить на несколько групп. Для первой – новые правила финансового мониторинга не вызвали особых проблем, они и до этого инвестировали огромные суммы в контроль. Второй же группе пришлось поспешно адаптироваться к новым условиям, и страховаться дополнительными проверками, блокировками и сбором справок, чтобы не тратиться на разработку программного обеспечения и покупку технологий.




    Похожие публикации

    8-05-2021, 08:52
    Банки блокируют карты: за что могут заморозить деньги граждан
    9-04-2021, 08:52
    Банки массово блокируют деньги на счетах украинцев: кто и почему в зоне риска
    22-03-2021, 09:34
    Банки блокируют переводы и требуют подтверждать источники доходов. Какие нововведения действуют
    18-03-2021, 13:40
    Переводы и счета украинцев проверят по-новому: кому блокируют карты и что стоит знать
    2-10-2020, 16:57
    В Украине хотят изменить правила переводов: как будут проверять и почему банки блокируют счета
    1-08-2020, 08:45
    Банки начали блокировать переводы украинцев и забирать деньги: что следует знать каждому
    31-07-2020, 17:13
    Банки блокируют даже мелкие переводы украинцев: за что и как могут забрать деньги
    22-06-2020, 16:58
    Деньги в банке без справки могут не выдать: что нужно знать украинцам о новых правилах
    18-05-2020, 21:12
    Банки блокируют переводы украинцев, а контролировать начали всех подряд: как вернуть свои деньги

    1 комментарий

    Виталий Сергеевич
    Я считаю, что это не совсем правильно, потому что от такого решения пострадать могу обычные люди. Я вот часто беру в Cashberry займ мгновенно на карту и будет очень неприятно мне, если мои деньги и карту из-за этого заблокируют. 



    0"/>

    ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

    22:43 10/07
    «Шумбрат, кизе!»: окупанти змінюють національну самоідентифікацію дітей  
     
    21:36 10/07
    Окупаційний суд виніс вирок жителю Каховки на Херсонщині за гасла на підтримку України
       
    20:40 10/07
    У Херсоні вшанували пам'ять загиблих медичних працівників
     
    19:48 10/07
    Коли повертатися нікуди. Історії пацієнтів, для яких лікарня у Херсоні стала тимчасовим прихистком
     
    19:09 10/07
    На Херсонщині упродовж дня внаслідок російських атак поранені дев’ять людей      
    18:58 10/07
    Купання у водоймах Бериславського района заборонено      
    18:26 10/07
    Миколаївська та Херсонська області посилюють міжрегіональну співпрацю у сфері юстиції  
     
    18:22 10/07
    Місто-мрія у фантазіях, фекалії в реальності: Сальдо знову хвастає новим курортом на Арабатській стрілці      
    18:19 10/07
    На фестивалі у Львові представлять книгу, частина якої присвячена пограбуванню Херсонського художнього музею      
    17:49 10/07
    В одному з районів Херсона виникла пожежа  
     
    17:38 10/07
    Російські окупанти атакували автівку, на який доставляли хліб до Червоного Маяка  
     
    17:20 10/07
    Змовились в участі у тендері: на Херсонщині оштрафували дві будівельні компанії      
    17:15 10/07
    У Херсоні горів Шевченківський парк  
     

    17:10 10/07
    Дев’ятеро людей дістали поранень на Херсонщині внаслідок російських атак      
    16:43 10/07
    У Херсоні 9 липня зафіксували температурний рекорд      
    16:26 10/07
    Гори сміття і сухі бур’яни – супутники «русского міра» на Херсонщині      
    16:03 10/07
    10 років ув’язнення - засуджено жительку Херсонщини, яка очолила незаконний орган влади у Благодатному      
    15:35 10/07
    З’явились подробиці справи затриманого за хабар окупаційного міністра      
    15:13 10/07
    Поліцейські евакуювали з фронтового Берислава жінку похилого віку та пораненого хлопця, який наступив на ворожу міну
       
    15:08 10/07
    Спекотно та сухо. Якої погоди очікувати на Херсонщині 11 липня      
    14:50 10/07
    Гауляйтера села Верхні Сірогози на Херсонщині засудили до десяти років тюрми з конфіскацією  
     
    14:41 10/07
    Зраднику з СБУ Криму Олегу Сущенку, який катував викрадених людей у Генічеську, повідомили про підозру      
    14:40 10/07
    Україна першою в Європі отримає мобільний інтернет Starlink: коли Київстар запровадить послуги      
    14:20 10/07
    В окупованому Новотроїцькому після “ремонту” від російських підрядників затопило п’ятиповерхівку  
     
    14:01 10/07
    Національна збірна України з футболу посідає 26 місце у рейтингу ФІФА      
    13:45 10/07
    Повідомлено про підозру співробітнику «фсб рф» , який катував мирних жителів Херсонщини      

    13:40 10/07
    В окупованому Новотроїцькому після “ремонту” від російських підрядників затопило п’ятиповерхівку      
    13:26 10/07
    Електрика по 6 грн, газ по 12 грн: аналітики анонсували підвищення комунальних тарифів      
    13:06 10/07
    СБУ повідомила заочні підозри ще п’ятьом охоронцям російської катівні, яка діяла під час окупації Херсона      
    12:52 10/07
    Стало відомо про постраждалу внаслідок нічного обстрілу Дніпровського району Херсона      
    12:42 10/07
    216 жителів Херсонщини отримають матеріальну допомогу з обласного бюджету      
    12:39 10/07
    Російському окупанту Ісламу Алібатирову, який зґвалтував на Херсонщині жінку, повідомили підозру  
     
    12:30 10/07
    Минулої доби на Херсонщині згоріло понад 18 гектарів екосистем  
     
    12:12 10/07
    Ще один херсонець дістав тяжкі травми через атаку російського дрона      
    12:02 10/07
    «Асканія-Нова» в огні: знищено понад 900 гектарів заповідного степу  
     
    11:45 10/07
    «Шахтар» сьогодні стартує у Лізі Європи УЄФА      
    11:25 10/07
    Близько 09:40 у Херсоні через російські дронові атаки постраждали троє людей      
    11:08 10/07
    Прокуратура через суд вимагає повернути громаді понад 1,3 млн грн бюджетних коштів      
    10:49 10/07
    Вогнеборці продовжують боротися з пожежами в області  
     
    Все новости

    Наверх