ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

14:00 28/05
Ливни с грозами и градом: Украину атакует новый циклон  
 
13:56 28/05
Ryanair планирует летать из Херсона – по одному из трех маршрутов      
13:54 28/05
Autolux сообщил о возобновлении перевозок по Украине      
13:52 28/05
Над Геническом и Арабаткой летали боевые вертолеты
   
13:43 28/05
Президиум Херсонского облсовета определился со списком вопросов, которые вынесут на сессию      
13:15 28/05
На территории нацпарка «Нижнеднепровский» "выловили" очередного браконьера с уловом      
13:12 28/05
Клиника за границей: сколько стоит лечение и как выбрать больницу  
 
13:06 28/05
Заседание Херсонского горисполкома. Трансляция
   
13:05 28/05
Садияр Мамедов: «Такие чудесные преображения, как в школе 35, доступны всем учебным заведениям Херсона»
   
13:01 28/05
На Херсонщине полицейские разоблачили серийных воров разбрызгивателей с дождевальных машин «Фрегат»  
 
12:45 28/05
Приватбанк возобновил онлайн-продажи билетов на автобусы и поезда      
12:42 28/05
Над Турцией взорвался яркий объект
   
12:32 28/05
В Херсонской области будет больше тестов на COVID-19: в пяти больницах делают ИФА-тестирование      
12:28 28/05
Xepcoнвoдoкaнaл будeт уcтaнaвливaть узлы кoммepчecкoгo учётa вoды нa мнoгoквapтиpныe дoмa      
12:25 28/05
У рынка в Херсоне произошла массовая драка: двое пострадавших госпитализированы
   
12:06 28/05
В Херсоне на Бериславском шоссе горел мусор на теплотрассе
   
12:03 28/05
В Департаменте инфраструктуры Херсонской ОГА начался внеплановый аудит      
11:43 28/05
В Херсоне пикетировали областную прокуратуру
 
11:34 28/05
"Было и 230, и 250. А здесь - бац - 700-800" - журналист узнавал цены на поезда в херсонских направлениях      
11:24 28/05
На Херсонщине выявили и пресекли сбыт контрафактного алкоголя на 2 млн. грн  
 
11:21 28/05
Коридор затмений и разгул ужасов: что нас ждет в июне 2020      
11:16 28/05
В Укргидрометцентре объяснили дождливый май и сообщили о греческом климате на юге Украины      
11:03 28/05
"Другого шанса у Украины может не быть": Лазебная рассказала о внедрении накопительной пенсии      
11:00 28/05
На Херсонщине полицейские задержали двух рыбаков, который выловили 50 кг рыбы в чужом пруду  
 
10:36 28/05
Криминальная хроника Херсонщины за сутки      
10:34 28/05
Украина импортировала авто почти на $1 млрд: крупнейшие поставщики      
10:31 28/05
У сотрудника реанимации Херсонской инфекционной больницы обнаружили коронавирус  
 
10:28 28/05
Сокращение тюрем в Украине стартует на этой неделе, - министр      
10:22 28/05
В селе на Херсонщине облили зеленкой и закидали яйцами херсонского блогера
   
10:19 28/05
На Арабатской Стрелке планируют отснять тревел-шоу «Bon Weekend»
 
10:12 28/05
В Украине резкий скачок по COVID-19      
10:09 28/05
С днем брюнеток! Все о празднике, открытки и поздравления  
 
09:56 28/05
На Херсонщине экоинспекторы задержали очередных браконьеров с сетками  
 
09:50 28/05
Украинским водителям вернут техосмотр      
09:48 28/05
У мэра Каховки новый первый заместитель      
09:45 28/05
Крым не ваш: почему Украине нужен канал через Перекопский перешеек  
 
09:40 28/05
"Депутаты снова оставили 15000 своих избирателей на пороховой бочке" - директор Горводоканала Херсона      
09:34 28/05
"Наколотая рыбка" — крупный супермаркет вляпался в скандал, продавая перекрашенные продукты  
 
09:12 28/05
Херсонских водителей предупреждают о ДТП с фурой на трассе Херсон-Николаев
   
Все новости

Архив публикаций

«    Май 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031
СПЕЦТЕМЫ


    Приватбанк требует подтвердить происхождение средств. Что делать

    Приватбанк требует подтвердить происхождение средств. Что делать - фото
    В связи с изменением курса гривны финмониторинг стал жестче

    Во всем мире в связи с введением карантина стараются облегчить ситуацию для клиентов: ввести кредитные каникулы, уменьшить проценты по выплатам и т.д. Однако в Украине часто можно встретить нарекания на отечественные банки, которые не желают выдавать переводы в валюте, а то и попросту блокируют переводы от нерезидентов, ссылаясь на финмониторинг. Эксперты рассказали, что делать в таких случаях.

    Счет заблокирован

    Клиенты Приватбанка столкнулись с тем, что банк начал требовать с тех, кто получает валютные переводы из-за рубежа, подтверждение о происхождении средств: договоры, декларации о доходах и др. В случае непредоставления подтверждающих документов грозят заблокировать счет.

     "На счет от нерезидента приходили крупные суммы в иностранной валюте, все было нормально. Но сейчас банк прислал сообщение, что необходимо предоставить документы для уточнения источника происхождения средств. В отделении банка отправляют в техподдержку. В техподдержке внятно ничего объяснить не могут. Проблема в том, что я официально нигде не работаю, никаких документов из перечня нет и не будет", – рассказал UBR.ua клиент банка Михаил.

    Данная позиция государственного банка тем более странная, что Нацбанк ранее разрешил банкам предоставлять льготы клиентам и идти им навстречу в связи со сложной ситуацией, связанной с карантином. Но по словам клиента, Приватбанк, наоборот, вдруг ужесточил политику. В самом финучреждении назвали подобные блокировки законными.

    "В рамках риск-ориентированного подхода банк может приостановить осуществление операции и спросить документы по переводам, содержащим признаки, предусмотренные предписаниями Постановления НБУ № 8 от 02.01.2019 и закона о "о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", – прокомментировали UBR.ua в пресс-службе Приватбанка.

    Упала гривна, значит террорист

    Как выяснилось, причиной требования в выдаче подтверждающих документов стало падение курса гривны. Так, суммы свыше 150 тыс. грн подлежат финансовому мониторингу, в рамках которого банк вправе затребовать подтверждающие документы. И если сумма перевода в $6 тыс. ранее не подпадала под финмониторинг, то падение гривны более чем на 15% сразу сделало перевод подозрительным в гривневом эквиваленте.

    "Виной всему резкий рост курса валют. Если раньше суммы, которые заходили, были меньше 150 тысяч грн, то сейчас они стали больше. Соответственно, банк и принял такое решение. Поэтому выход из этой ситуации только один – смена банка и в дальнейшем контроль получаемых сумм", – считает клиент.

    Формально банк всегда прав, если принимает решение о блокировке на основе финмониторинга. В этом случае перевод получатель не получит, а деньги, после того, как они определенное время "зависнут" на транзите, либо вернут отправителю, либо останутся на балансе банка. И суды, говорят эксперты, вряд ли что-то изменят, так как финучреждение формально руководствуется требованиями НБУ, а доказать субъективность их применения дело хлопотное и бесперспективное.

    Не паниковать

    Впрочем, в банке рассказали UBR.ua, что в период действия карантина Приватбанк отсрочил меры по уточнению информации о клиенте, в частности принято решение не отказывать клиентам в проведении финансовых операций в связи с невозможностью осуществить меры по уточнению информации о клиенте, кроме особых случаев, связанных с отмыванием доходов.

    Действительно, через несколько дней проблема у клиента разрешилась сама собой, угроза-требование исчезло из Приват24. Выяснилось, что виной в затягивании проблемы была некомпетентность сотрудников.

    По словам исполнительного директора Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) Елены Коробковой, проблема коммуникации у банков действительно есть, и в таких случаях главное не паниковать: "Сотрудники, операторы, кассиры получают немного, они за эти деньги боятся рисковать. Мы сейчас с банками боремся над большей коммуникацией, понимаем, что это проблема".

    В самом банке на случай, если не получается достучаться на месте, призывают клиентов обращаться на специальную линию помощи по международным переводам swift@privatbank.ua.

    Не выдают доллар

    Намного более серьезной является проблема невыдачи банком наличного доллара по валютным переводам, с ней столкнулись многие украинцы, которым предлагают забрать перевод в гривне, объясняя это проблемами из-за карантина.

    "Украинские банки вынуждены значительно сократить возможность снятия средств в наличной валюте из-за прекращения авиадоставки наличной валюты в Украине и закрытия границ. Впрочем, банк выполняет все обязательства перед клиентами, с учетом того, что иностранная валюта не является средством платежа на территории Украины, а в банке работает система безналичного валютообмена", - сообщил пресс-секретарь Приватбанка Олег Серга.

    После получения наличной валюты банк обещает немедленно сообщить об этом клиентам, а пока предлагает либо гривну, либо безналичный доллар. А сейчас советует получать переводы на валютную карточку и снимать валюту позже, когда наладятся поставки налички.

    "Приватбанк выдал внутреннее распоряжение прекратить выдавать валюту. В качестве альтернативы предлагают евро, гривну или безналичный доллар. Такая же ситуация и в других банках. Я советую клиентам раньше времени не паниковать. Как показывает практика, выданные на руки крупные депозиты берут, подержат в руках, убедятся, что они есть в наличии, а через две недели приносят назад. Это психологический момент", - считает Елена Коробкова.

    UBR.ua




    Похожие публикации

    2 комментария

    Маркин
    Да, банк гнилой.
    Гость Алексей
    Уже 6 год ждём от НБУ адекватных мер по выбросу с рынка валютчиков, отмывателей, прокладок, всего несколько постанов по ужесточению валютного контроля и будем жить как в Швейцарии, ведь мы багаче, жду с не терпением прихода настоящих банкиров, с простым синим дипломом економиста и лет 20 стажа, который разрывает в хлам любого коучера и ICQ менеджера, спасибо.
    Войти через
    Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив



    0" />

    ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

    14:00 28/05
    Ливни с грозами и градом: Украину атакует новый циклон  
     
    13:56 28/05
    Ryanair планирует летать из Херсона – по одному из трех маршрутов      
    13:54 28/05
    Autolux сообщил о возобновлении перевозок по Украине      
    13:52 28/05
    Над Геническом и Арабаткой летали боевые вертолеты
       
    13:43 28/05
    Президиум Херсонского облсовета определился со списком вопросов, которые вынесут на сессию      
    13:15 28/05
    На территории нацпарка «Нижнеднепровский» "выловили" очередного браконьера с уловом      
    13:12 28/05
    Клиника за границей: сколько стоит лечение и как выбрать больницу  
     
    13:06 28/05
    Заседание Херсонского горисполкома. Трансляция
       
    13:05 28/05
    Садияр Мамедов: «Такие чудесные преображения, как в школе 35, доступны всем учебным заведениям Херсона»
       
    13:01 28/05
    На Херсонщине полицейские разоблачили серийных воров разбрызгивателей с дождевальных машин «Фрегат»  
     
    12:45 28/05
    Приватбанк возобновил онлайн-продажи билетов на автобусы и поезда      
    12:42 28/05
    Над Турцией взорвался яркий объект
       
    12:32 28/05
    В Херсонской области будет больше тестов на COVID-19: в пяти больницах делают ИФА-тестирование      

    12:28 28/05
    Xepcoнвoдoкaнaл будeт уcтaнaвливaть узлы кoммepчecкoгo учётa вoды нa мнoгoквapтиpныe дoмa      
    12:25 28/05
    У рынка в Херсоне произошла массовая драка: двое пострадавших госпитализированы
       
    12:06 28/05
    В Херсоне на Бериславском шоссе горел мусор на теплотрассе
       
    12:03 28/05
    В Департаменте инфраструктуры Херсонской ОГА начался внеплановый аудит      
    11:43 28/05
    В Херсоне пикетировали областную прокуратуру
     
    11:34 28/05
    "Было и 230, и 250. А здесь - бац - 700-800" - журналист узнавал цены на поезда в херсонских направлениях      
    11:24 28/05
    На Херсонщине выявили и пресекли сбыт контрафактного алкоголя на 2 млн. грн  
     
    11:21 28/05
    Коридор затмений и разгул ужасов: что нас ждет в июне 2020      
    11:16 28/05
    В Укргидрометцентре объяснили дождливый май и сообщили о греческом климате на юге Украины      
    11:03 28/05
    "Другого шанса у Украины может не быть": Лазебная рассказала о внедрении накопительной пенсии      
    11:00 28/05
    На Херсонщине полицейские задержали двух рыбаков, который выловили 50 кг рыбы в чужом пруду  
     
    10:36 28/05
    Криминальная хроника Херсонщины за сутки      
    10:34 28/05
    Украина импортировала авто почти на $1 млрд: крупнейшие поставщики      

    10:31 28/05
    У сотрудника реанимации Херсонской инфекционной больницы обнаружили коронавирус  
     
    10:28 28/05
    Сокращение тюрем в Украине стартует на этой неделе, - министр      
    10:22 28/05
    В селе на Херсонщине облили зеленкой и закидали яйцами херсонского блогера
       
    10:19 28/05
    На Арабатской Стрелке планируют отснять тревел-шоу «Bon Weekend»
     
    10:12 28/05
    В Украине резкий скачок по COVID-19      
    10:09 28/05
    С днем брюнеток! Все о празднике, открытки и поздравления  
     
    09:56 28/05
    На Херсонщине экоинспекторы задержали очередных браконьеров с сетками  
     
    09:50 28/05
    Украинским водителям вернут техосмотр      
    09:48 28/05
    У мэра Каховки новый первый заместитель      
    09:45 28/05
    Крым не ваш: почему Украине нужен канал через Перекопский перешеек  
     
    09:40 28/05
    "Депутаты снова оставили 15000 своих избирателей на пороховой бочке" - директор Горводоканала Херсона      
    09:34 28/05
    "Наколотая рыбка" — крупный супермаркет вляпался в скандал, продавая перекрашенные продукты  
     
    09:12 28/05
    Херсонских водителей предупреждают о ДТП с фурой на трассе Херсон-Николаев
       
    Все новости

    Наверх