Подтверждение происхождения средств не всегда может решить проблему, тем более, если перевод нужно осуществить немедленно.
Это следует из жалобы клиентки monobank от 12 августа на одном из профильных сайтов. Решение о переводе 18 тыс. евро в Болгарию для покупки квартиры, по ее словам, она оговорила со службой поддержки банка заблаговременно. Но, даже после предоставления всех необходимых документов, перевод так и не осуществили.
"Кладу деньги. Блокируют и требуют подтверждения, откуда деньги. Высылаю договор купли-продажи, доказывающий, что я продала свою квартиру в Харькове. Разблокировали. Еду в Болгарию на сделку. Звоню в monobank с просьбой перевести мои средства на счет продавца. Опять просят предоставить доказательства, откуда деньги", – рассказывает клиентка.
После прохождения всех повторяющихся процедур monobank попросил направить договор купли-продажи квартиры в Болгарии. На ответ, что для его заключения необходимо сначала перевести средства, банк ссылается на свои внутренние процедуры.
"Показываю это требование продавцу. Она с трудом соглашается подписать договор, чтобы выслать его копию в monobank и осуществить перевод. Но и этого оказывается недостаточно, а точнее уже стало не нужным. Все в напряжении ждут этого перевода, выполнив все требования банка, а его не отправляют, не объясняя почему", – возмущается пользователь.
В то же время в комментарии под жалобой банк конкретики не дает и пишет, что "детально все проверят".
Другие пользователи сайта обратили внимание, что потенциальный получатель средств – гражданин России. Это могло стать дополнительной преградой для перевода денег со стороны украинского банка.
При покупке недвижимости заграницей украинцам советуют открывать счет непосредственно в банке страны, где будет оформляться сделка, чтобы избежать дополнительных проблем с финмониторингом и валютным контролем со стороны Нацбанка.
Ранее сообщалось, что сооснователь monobank Олег Гороховский обратился к Национальному банку Украины с просьбой разрешить выпуск карты в биткоинах.
UBR.ua