Система финмониторинга может коснуться каждого, кто, например, распродает в Интернете старый хлам, или создает своими руками и продает в соцсетях мыло, свечи или сладости.
Как пояснила адвокат Виталина Дмитриева, соответствующая статья в Кодексе об административных правонарушениях существовала всегда. Именно в этой статье и прописано наложение штрафных санкций на граждан Украины, которые ведут хозяйственную деятельность, получают с нее доходы, но не платят налоги государству. С апреля 2020 года в Украине вступил в силу закон о государственном финмониторинге, согласно которому банки обязаны предоставлять налоговой службе данные о подозрительных транзакциях.
Так, стать объектом финмониторинга могут украинцы, которые осуществляют операции с суммой от 400 000 гривен. Также система проверки легальности доходов может быть включена, если общая сумма транзакций за месяц превышает ваш среднемесячный доход (данные об этом клиенты банков указывают в анкете перед открытием счета). Если человек в течение нескольких дней или недели получает небольшие суммы денег (700 – 1500 грн) от абсолютно разных людей, то это тоже может включить систему финмониторинга.
Если вы действительно получили доход, и финмониторинг это обнаружил. То обязательно дайте пояснения банку. Согласно законодательству, задекларировать доходы украинцы обязаны до мая 2022 года. Возьмите на себя обязательство это сделать в указанные сроки и уплатить налоги.Если банк попросил клиента объяснить происхождение денежных средств, то адвокат рекомендует сотрудничать с банком и предоставить все необходимы документы. Если проигнорировать требование финучреждения, то счет тут же заблокируют, а информацию банк передаст в Госфинмониторинг. Если подтвердится нелегальное получение денег, то дело передадут в Налоговую службу, которая может передать дело в суд.
Но, как уточнила адвокат, с момента составления админпротокола до момента вынесения решения суда должно пройти не более трех месяцев. Если срок будет превышен, то человек освобождается от ответственности. Кроме того, Виталина Дмитриева констатировала факт, что в административных протоколах очень часто сотрудники Налоговой службы допускают ошибки, поэтому важно обращаться за помощью к юристам, которые помогут найти правильный выход из ситуации.
Напомним, ранее сообщалось, в каких случаях украинцев будут штрафовать до 85 000 гривен за переводы с карты на карту.
Today.ua