ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

08:36 15/07
Штрафи від ТЦК виявляться під сумнівом: юристи розкрили нюанс      
08:29 15/07
Внаслідок російських атак минулої доби в Херсонській громаді дві людини загинули, ще 14 - постраждали      
08:28 15/07
Яке сьогодні, 15 липня, свято — все про цей день, яке церковне свято, що не можна робити      
08:15 15/07
На Херсонщині за добу внаслідок російських ударів двоє загиблих та 18 поранених      
07:59 15/07
Ціна злетіла на 60%: де в Україні продають найдорожчу землю      
07:39 15/07
Армія РФ атакувала дроном автомобіль поблизу Херсона: травмовані чоловік та жінка      
07:34 15/07
Пільги для пенсіонерів: ПФУ роз'яснив, кому належить стовідсоткова знижка на комуналку      
07:25 15/07
У Білозерці внаслідок обстрілу постраждали троє людей      
22:22 14/07
У Херсоні ворог скинув вибухівку із дрона на авто, є поранений      
22:15 14/07
У Львові відкриють хаб для переселенців з Херсонщини      
21:51 14/07
У Херсоні росіяни повторно атакували рятувальників під час гасіння пожежі
 
21:14 14/07
Ковбаси з окупованої Каховки тепер поставлятимуть у Нігерію?      
21:11 14/07
Внаслідок чергового обстрілу Херсона загинула жінка - розпочато провадження      
20:59 14/07
Понад два мільйони гривень на ремонт житла. Яку допомогу отримали жителі Херсонщини за програмою "єВідновлення"
   
20:07 14/07
У Херсоні внаслідок атаки російського безпілотника загинув чоловік      
19:23 14/07
Манекенник з Херсонщини увійшов до топ-50 моделей світу: що про нього відомо  
 
18:27 14/07
Липень шокує: за тиждень в Україні зафіксували 26 температурних рекордів. Два з них - у Херсоні      
18:03 14/07
Один загиблий та 13 поранених: правоохоронці фіксують наслідки російських обстрілів Херсонщини      
18:01 14/07
Алла Малицька стала заступницею начальника Херсонської МВА      
17:43 14/07
Перші херсонські кавуни. Як вирощують баштанні та які прогнози на врожай
 
17:33 14/07
З Херсонщини евакуйовано 320 тонн документів Державного нотаріального архіву      
16:57 14/07
Посилили авіаторів-морпіхів ВСУ на Херсонщині додатковими зарядними модулями для великих БПЛА.      
16:51 14/07
Херсонщина серед регіонів із найнижчими цінами на землю      
16:28 14/07
Давайте немного проясним с “большим наступлением” РОВ…      
15:59 14/07
14 років ув’язнення - засуджено ексзаступника начальника херсонської виправної колонії за колабораціонізм  
 
15:27 14/07
РФ поширює фейки про відділення «Нової пошти» на Херсонщині      
15:18 14/07
Калинівська громада на Херсонщині виграла у прокуратури справу в Верховному суді стосовно відновлення укриття в розбитій школі      
14:59 14/07
Росіяни планують підʼєднати окуповану частину Херсонщини до Реєстру просторових даних РФ      
14:57 14/07
Орієнтовно о 13:30 росіяни атакували з БпЛА Дніпровський район Херсон      
14:56 14/07
Цинічна брехуха з Генічеська стала улюбленицею роспропагандистів      
14:51 14/07
Готував проведення псевдореферендуму в Микільському – житель Херсонщини постане перед судом      
14:48 14/07
Від Чечні до Афганістану: звідки і кого Росія завозить в окупацію замість українців
 
14:42 14/07
У центрі Херсона, через ворожий обстріл, пошкоджено адмінбудівлю  
 
14:40 14/07
Розмінування Херсонщини може затягнутися на десятиліття      
14:27 14/07
Росіяни шукають українську символіку на ТОТ Херсонщини      
14:15 14/07
Під наглядом медиків знаходиться ще один постраждалий від ворожого обстрілу середмістя Херсона      
14:13 14/07
До лікарні доставили чоловіка, який постраждав від атаки ворожого безпілотника      
14:09 14/07
«Раніше був десант чотири людини, тепер — двоє»: на дніпровські острови росіяни продовжують відправляти «робінзонів»      
13:55 14/07
В Україні злетіли ціни на землю: в яких областях найдорожчі гектари      
Все новости

Архив публикаций

«    Июль 2025    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123456
78910111213
14151617181920
21222324252627
28293031 
СПЕЦТЕМЫ


    Банки донесут на подозрительные транзакции клиентов: доначислят 41% налогов

    Банки донесут на подозрительные транзакции клиентов: доначислят 41% налогов - фото 
    В последние месяцы резко участились случаи массовой блокировки банками денежных переводов солидных сумм на карты клиентов, которые явно занимаются предпринимательской деятельностью, но при этом не оформлены как физлица-предприниматели (ФЛП) или юрлиц.

    Специалисты отмечают, действия таких лиц являются незаконными, потому что эти карты не предназначены для предпринимательской деятельности.

    Напомним, что проведение такого финансового мониторинга проводится на основании закона о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов.

    Где сидят "теневые" торговцы

    Особенно много подобных незарегистрированных предпринимателей среди интернет-торговцев различными товарами и услугами. Таких можно без труда найти, например, на площадке Olx.ua, Prom.ua и др.

    Банки жестко мониторят подобные транзакции и, в конечном счете, потом страдают сами владельцы карт: налоговые органы составляют акт на такую операцию, доначисляя торговцу подоходный налог, ЕСВ, военный сбор и штраф.

    Эксперты отмечают, что такая сумма может составлять от 20 до 41% от суммы транзакции.

    Отметим, что, оформляя карту, клиент четко указывает цель ее открытия. А также какие транзакции он будет по ней проводить, примерные объемы платежей и т.д.

    "Разумеется, если вам выдается зарплатная карта, а по ней вы пять раз в день проводите переводы на общую сумму больше 100 тыс. грн, то у банка возникают справедливые сомнения в их законности, и он осуществляет блокировку карты", – подчеркнул в разговоре с UBR.ua советник председателя правления Кредитвест банка Василий Невмержицкий.

    Юристы, в свою очередь, также отмечают, что различные суммы и операции блокируются постоянно, и это сейчас является "нормальной практикой".

    "Клиенты, которые с нами работают, сталкиваются с этим практически каждый день. Особенно часто это случается с операциями, которые связаны с внешнеэкономической деятельностью. Мы готовим документы и ответы банку, и операции разблокируются", – подметил в беседе с UBR.ua управляющий партнер ЮФ "Наказ" Филипп Орлов. 

    Что считают подозрительным

    Подозрительные операции, как отмечает глава Ассоциации представителей малого и среднего бизнеса Киева Максим Тютюнников, вычисляются при помощи системы автоматизации банка – "САБ".

    Она является комплексной системой финансового мониторинга, которая проверяет операции на сумму, превышающую 400 тыс. грн.
    "Все другие операции проверяются или путем искусственного выбора, или если "САБ" обнаружила рискованные либо подозрительные критерии. Таких, кстати, насчитывается в общей сложности более 73, и с ними можно ознакомиться в положении об осуществлении банками финансового мониторинга", – говорит Тютюнников.

    В этом случае банк может запросить документ, который должен подтвердить происхождение этих денег. Зачастую таких документов нет, но, как отмечает Филипп Орлов, при таком запросе клиент может заявить банку, что это все коммерческие операции и финучреждение может это не проверять.

    "Однако, если налоговые органы обнаружат в будущем незаконную предпринимательскую деятельность, то окажется, что вы просто обманули банк", – предупреждает юрист.

    Замораживают деньги и "стучат" в налоговую

    Банки не предоставляют информацию налоговым органам по движению средств на счетах, однако те имеют право получить по запросу информацию об открытии счета в финучреждении, а информацию о транзакциях можно получить только по решению суда.

    Однако Максим Тютюнников отмечает, что в том случае, если клиент не предоставил документальное подтверждение такой операции (перевода), то все-таки, "поморозив" деньги некоторое время у себя, банки подают соответствующие документы для составления акта в налоговые службы.

    Как считает Филипп Орлов, если такому предпринимателю насчитают "штрафной" процент от сумм, которые поступали на счет в течение, например, нескольких лет (а часто налоговые органы так и поступают), то такие санкции могут быть очень значительными.

    "Важно понимать, что заниматься предпринимательской деятельностью и получать доход от нее, и при этом не регистрировать свое дело официально – незаконно, просто не делайте так, и тут нечего особо объяснять", – отмечает юрист.

    Перепишут ли цены на товары и услуги 

    Как отмечает глава Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей Алексей Дорошенко, многие такие предприниматели уже хорошо понимают, что сильно рискуют, и дело может закончиться не только взысканием больших налогов и штрафов, но и уголовным наказанием.

    "Поэтому им намного проще и безопаснее перейти на ФЛП и спать спокойно. И я знаю, что так стали делать уже многие", – отмечает эксперт.

    Василий Невмержицкий добавляет, если раньше такие "пойманные" нерадивые торговцы потом, оплатив все налоги и штрафы, уходили из родного банка и открывали новые карты в других финучреждениях, пока снова, не попадались на том же, – уже сейчас все-таки оформляются как "фопы" и продолжают работать честно.

    Учитывая, что белый бизнес платит налогов больше, то это может сказаться в конечном итоге и на ценниках торговцев. Но, как считает Алексей Дорошенко, случится это только тогда, когда таких неоформленных бизнесменов "обелится" порядка 80%.

    "Сегодня же цены на большинство товаров и услуг, как от оформленных, так и не от оформленных предпринимателей фактически равны. Многие демпингуют, лишь бы быстро продать, и это понятно. Так что и по этой причине резкого повышения цен не предвидится", – добавялет он.

    Честные пути для теневых транзакций

    Если неоформленный предприниматель пожелает не становиться "фопом" либо еще кем-нибудь оформленным по закону, то, по словам Максима Тютюнникова, есть советы, которые позволят ему избежать "всевидящего ока" банков и налоговых органов:
    1. Необходимо не допускать нетипичное использование личных расчетных счетов, которые не характерны для предыдущей истории получения или перевода денег.
    2. При открытии нового счета в банке, клиентом которого ранее человек не был, следует указывать размер ежемесячного дохода, который будет хотя бы примерно прогнозированным.
    3. Не стоит допускать ежедневного проведения операций на значительные суммы. Лучше такие платежи осуществлять в заранее выбранный день, например, каждую пятницу.
    4. Иметь возможность подтвердить документально наличие полученного дохода от такого вида деятельности, который будет эквивалентным или большим, чем суммы финансовых операций, по которым у банка возникли определенные сомнения.
    Это все, разумеется, касается безналичных операций. Неоформленным бизнесменам все же безопаснее осуществлять покупку-продажу товаров и услуг в наличной форме.

    "Отследить это практически невозможно. Например, пересылка товаров по почте и получение денег почтовым переводом – все законно, прозрачно и честно", – резюмирует Тютюнников.

    UBR.ua




    Похожие публикации

    Добавьте комментарий




    0"/>

    ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

    08:36 15/07
    Штрафи від ТЦК виявляться під сумнівом: юристи розкрили нюанс      
    08:29 15/07
    Внаслідок російських атак минулої доби в Херсонській громаді дві людини загинули, ще 14 - постраждали      
    08:28 15/07
    Яке сьогодні, 15 липня, свято — все про цей день, яке церковне свято, що не можна робити      
    08:15 15/07
    На Херсонщині за добу внаслідок російських ударів двоє загиблих та 18 поранених      
    07:59 15/07
    Ціна злетіла на 60%: де в Україні продають найдорожчу землю      
    07:39 15/07
    Армія РФ атакувала дроном автомобіль поблизу Херсона: травмовані чоловік та жінка      
    07:34 15/07
    Пільги для пенсіонерів: ПФУ роз'яснив, кому належить стовідсоткова знижка на комуналку      
    07:25 15/07
    У Білозерці внаслідок обстрілу постраждали троє людей      
    22:22 14/07
    У Херсоні ворог скинув вибухівку із дрона на авто, є поранений      
    22:15 14/07
    У Львові відкриють хаб для переселенців з Херсонщини      
    21:51 14/07
    У Херсоні росіяни повторно атакували рятувальників під час гасіння пожежі
     
    21:14 14/07
    Ковбаси з окупованої Каховки тепер поставлятимуть у Нігерію?      
    21:11 14/07
    Внаслідок чергового обстрілу Херсона загинула жінка - розпочато провадження      

    20:59 14/07
    Понад два мільйони гривень на ремонт житла. Яку допомогу отримали жителі Херсонщини за програмою "єВідновлення"
       
    20:07 14/07
    У Херсоні внаслідок атаки російського безпілотника загинув чоловік      
    19:23 14/07
    Манекенник з Херсонщини увійшов до топ-50 моделей світу: що про нього відомо  
     
    18:27 14/07
    Липень шокує: за тиждень в Україні зафіксували 26 температурних рекордів. Два з них - у Херсоні      
    18:03 14/07
    Один загиблий та 13 поранених: правоохоронці фіксують наслідки російських обстрілів Херсонщини      
    18:01 14/07
    Алла Малицька стала заступницею начальника Херсонської МВА      
    17:43 14/07
    Перші херсонські кавуни. Як вирощують баштанні та які прогнози на врожай
     
    17:33 14/07
    З Херсонщини евакуйовано 320 тонн документів Державного нотаріального архіву      
    16:57 14/07
    Посилили авіаторів-морпіхів ВСУ на Херсонщині додатковими зарядними модулями для великих БПЛА.      
    16:51 14/07
    Херсонщина серед регіонів із найнижчими цінами на землю      
    16:28 14/07
    Давайте немного проясним с “большим наступлением” РОВ…      
    15:59 14/07
    14 років ув’язнення - засуджено ексзаступника начальника херсонської виправної колонії за колабораціонізм  
     
    15:27 14/07
    РФ поширює фейки про відділення «Нової пошти» на Херсонщині      

    15:18 14/07
    Калинівська громада на Херсонщині виграла у прокуратури справу в Верховному суді стосовно відновлення укриття в розбитій школі      
    14:59 14/07
    Росіяни планують підʼєднати окуповану частину Херсонщини до Реєстру просторових даних РФ      
    14:57 14/07
    Орієнтовно о 13:30 росіяни атакували з БпЛА Дніпровський район Херсон      
    14:56 14/07
    Цинічна брехуха з Генічеська стала улюбленицею роспропагандистів      
    14:51 14/07
    Готував проведення псевдореферендуму в Микільському – житель Херсонщини постане перед судом      
    14:48 14/07
    Від Чечні до Афганістану: звідки і кого Росія завозить в окупацію замість українців
     
    14:42 14/07
    У центрі Херсона, через ворожий обстріл, пошкоджено адмінбудівлю  
     
    14:40 14/07
    Розмінування Херсонщини може затягнутися на десятиліття      
    14:27 14/07
    Росіяни шукають українську символіку на ТОТ Херсонщини      
    14:15 14/07
    Під наглядом медиків знаходиться ще один постраждалий від ворожого обстрілу середмістя Херсона      
    14:13 14/07
    До лікарні доставили чоловіка, який постраждав від атаки ворожого безпілотника      
    14:09 14/07
    «Раніше був десант чотири людини, тепер — двоє»: на дніпровські острови росіяни продовжують відправляти «робінзонів»      
    13:55 14/07
    В Україні злетіли ціни на землю: в яких областях найдорожчі гектари      
    Все новости

    Наверх