Як передає "Хвиля", про це розповіла провідний експерт з фінансового моніторингу "Глобус Банку" Марина Павленко УНІАН.
В Україні змінилися обмеження на грошові перекази між банківськими рахунками. Щоб уникнути блокування картки через перевищення встановлених лімітів або підозрілу активність по рахунку, рекомендується завчасно подати до банку необхідні документи.
IBAN — це унікальний міжнародний ідентифікаційний код банківського рахунку, який застосовується для ідентифікації рахунків при здійсненні міжнародних фінансових операцій і покликаний спростити процес грошових переказів.
Раніше спеціаліст з фінансового моніторингу з "Глобус Банку" Марина Павленко пояснювала, що банки блокують рахунки при виявленні незвичних операцій по картці.
"Після звернення банк може попросити клієнта надати документи, що підтверджують доходи, або пояснення щодо активності по картці. Важливо, щоб клієнт із розумінням поставився до такої вимоги", – зазначила банкір.
У більшості випадків після надання пояснень і відповідних документів банк відновлює доступ до заблокованого рахунку.
Павленко пропонує такі рекомендації для уникнення блокування:
- Вивчіть тарифні плани та умови користування вашою карткою. Ознайомтеся на сайті банку з чинними лімітами та законодавчими вимогами.
- Під час реєстрації рахунку чітко окресліть мету співпраці з банком, опишіть заплановані фінансові операції та вкажіть необхідні вам банківські послуги.
- Будьте готові до того, що банківський працівник може запросити додаткові документи або роз’яснення на етапі оформлення рахунку.
- Уникайте використання карток для незаконних цілей, операцій із неправильними кодами транзакцій (міс-кодинг) та участі у підозрілих фінансових схемах.