ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

23:13 22/11
Російські виробники фейків боротимуться самі з собою?      
21:07 22/11
Аграрії Миколаївщини та Херсонщини можуть отримати рукави для зберігання зерна: що відомо  
 
18:39 22/11
Діти з Херсонщини вирушили на оздоровлення до Польщі      
17:49 22/11
Новим ректором Херсонської державної морської академії став Віктор Гусєв      
17:46 22/11
Рятувальники Херсонщини отримали важливу допомогу  
 
17:42 22/11
На будівництво свердловин на Херсонщині планують залучити 68 мільйонів    
документ
17:29 22/11
Халява по-російськи: окупанти так і не забезпечили лівобережжя Херсонщини обіцяними безплатними балонами з газом      
17:05 22/11
Георгія Журавка, колишнього гауляйтера Олешок на Херсонщині, засудили до 11 років тюрми з конфіскацією майна      
16:43 22/11
СБУ повідомила про підозру зраднику з Херсонщини, який здавав окупантам українських патріотів      
16:43 22/11
Захисник з Херсонщини Данило Звонарьов – Герой України. Посмертно…      
16:32 22/11
Виплатити зарплати бюджетникам окупанти обіцяють з чергових дотацій  
 
16:27 22/11
Рятувальники Херсонщини отримали сучасне обладнання для ліквідації небезпечних забрунень.      
15:25 22/11
Медики Херсонщини отримали три карети швидкої допомоги за підтримки міжнародних партнерів      
15:00 22/11
Військовослужбовиця Христина Панасюк написала пісню про Кринки на Херсонщині
 
14:44 22/11
Виготовляв продукти для окупантів – повідомлено про підозру «директору» аграрного господарства      
14:39 22/11
Феномен цивільного спротиву в Херсоні, або Як містяни чинили опір в окупації  
 
14:27 22/11
Поблизу Зеленівки ворог вдарив з дрона по 46-річному чоловіку      
14:23 22/11
Кафедру журналістики у фейковому херсонському виші очолила медіаекспертка з Росії Дарія Зубко      
14:20 22/11
Комунальні служби провели ремонтні роботи на електромережі      
14:04 22/11
Україна зіграє з Бельгією у поей-офф Ліги націй УЄФА      
13:48 22/11
Ворог знову атакує безпілотниками громадський транспорт у Херсоні      
13:28 22/11
На Херсонщині працює мобільний клас з мінної безпеки      
13:10 22/11
Ціна біткойна вперше наблизилася до $100 000      
12:50 22/11
Банки оновили курс валют на п’ятницю: скільки коштують долар та євро      
12:45 22/11
Як азартні ігри впливають на економіку України      
12:31 22/11
Ушпиталено 61-річного чоловіка з Антонівки      
12:24 22/11
На Курщині загинув військовий з Качкарівки Бериславського району      
12:12 22/11
З Антонівки до однієї з херсонських лікарень доправлено 31-річного чоловіка      
12:10 22/11
Dоїни ТрО морської піхоти отримали ще п’ять автівок  
 
12:00 22/11
Жителі Херсонщини стали жертвами двох шахрайських схем та втратили понад 44000 гривень      
11:44 22/11
Оперативниками було закрито підпільне казино на Буковині      
11:42 22/11
Брала участь в організації та проведенні псевдореферендуму на Херсонщині – підозрюється місцева жителька      
11:26 22/11
До лікарні звернувся чоловік, який позавчора постраждав через удар російського дрона по Білозерці      
11:20 22/11
Росіяни обстріляли Корабельний район      
11:11 22/11
Одна людина загинула та двоє поранено – наслідки російських атак на Херсонщині  
 
10:56 22/11
На Херсонщині відкрили п’ять нових центрів телемедицини  
 
10:40 22/11
Окупанти закликають здавати усіх, хто вшановує памʼять жертв голодомору      
10:23 22/11
До бюджету Нововоронцовської громади надійшло майже 30 мільйонів гривень      
10:10 22/11
У 2025 році 88% українських компаній планують збільшити зарплати працівникам      
Все новости

Архив публикаций

«    Ноябрь 2024    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123
45678910
11121314151617
18192021222324
252627282930 
СПЕЦТЕМЫ


    Банківська таємниця похитнулася? Які дані про платежі українців розкриватимуть поліції


    Українські банки надаватимуть інформацію про фінансові операції громадян Національній поліції. Однак дані вимагатимуть лише в межах кримінальних справ і виключно для боротьби з шахрайством. Загалом банківська таємниця встояла, хоча спочатку пропонувався радикальніший підхід до її розкриття.

    Зміни передбачено законопроєктом №11043, який уже підписав президент Володимир Зеленський. Документ стосується удосконалення функцій Національного банку України (НБУ) щодо державного регулювання ринків фінансових послуг.

    Як повідомляє "Мінфін", правила передбачають оновлення типових договорів щодо надання банківських послуг. Їх доповнять пунктом про надання інформації правоохоронним органам, якщо операції будуть підозрілими або схожими на шахрайські.

    "Перед укладенням договору платіжних послуг фінустанова має надати користувачеві інформацію про заходи реагування – при надходженні від Національної поліції запиту про платіжні операції користувача, які містять ознаки кримінального порушення", – розповів директор юридичного департаменту NovaPay Роман Філоненко.

    У такому разі, згідно з текстом законопроєкту, банки будуть зобов'язані надати правоохоронцям дані щодо платежу. Зокрема:
    • ПІБ або назву одержувача;
    • ідентифікатор пристрою;
    • код операції;
    • номер рахунку та картки.
    Фінансисти зазначають: при цьому вдалося уникнути затвердження правил, які надавали б підстави для більш повного розкриття банківської таємниці. Так, у початковій редакції законопроєкту №11043 до другого читання на це відводився цілий розділ.

    Передбачалося, що для боротьби з фінансовим шахрайством і "дропами" також розкриватимуться комерційна таємниця, таємниця постачальника платіжних послуг і таємниця фінансового моніторингу. Втім, розкриття всіх цих видів таємниць було викреслено із законопроєкту й не увійшло до підсумкової версії документа.

    Фінальні правила при цьому спрямовані виключно на посилення контролю над фінансовими злочинами. Крім того, новий закон передбачає:
    • можливість для фінкомпаній, ломбардів та кредитних спілок надавати платіжні послуги на підставі їхньої основної ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії;
    • чіткі вимоги до регулятивного капіталу небанківських провайдерів платіжних послуг, їх визначатиме НБУ;
    • зміна штрафів для постачальників платіжних послуг (зокрема банків) до 5% від суми угод, проведених із порушеннями (зараз максимальний фіксований штраф – 170 тис. грн);
    • закріплення повноважень Нацбанку проводити перевірки постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їхнім місцем розташування, а й в онлайн-режимі.
    OBOZ.UA




    Похожие публикации

    Добавьте комментарий




    0"/>

    ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

    23:13 22/11
    Російські виробники фейків боротимуться самі з собою?      
    21:07 22/11
    Аграрії Миколаївщини та Херсонщини можуть отримати рукави для зберігання зерна: що відомо  
     
    18:39 22/11
    Діти з Херсонщини вирушили на оздоровлення до Польщі      
    17:49 22/11
    Новим ректором Херсонської державної морської академії став Віктор Гусєв      
    17:46 22/11
    Рятувальники Херсонщини отримали важливу допомогу  
     
    17:42 22/11
    На будівництво свердловин на Херсонщині планують залучити 68 мільйонів    
    документ
    17:29 22/11
    Халява по-російськи: окупанти так і не забезпечили лівобережжя Херсонщини обіцяними безплатними балонами з газом      
    17:05 22/11
    Георгія Журавка, колишнього гауляйтера Олешок на Херсонщині, засудили до 11 років тюрми з конфіскацією майна      
    16:43 22/11
    СБУ повідомила про підозру зраднику з Херсонщини, який здавав окупантам українських патріотів      
    16:43 22/11
    Захисник з Херсонщини Данило Звонарьов – Герой України. Посмертно…      
    16:32 22/11
    Виплатити зарплати бюджетникам окупанти обіцяють з чергових дотацій  
     
    16:27 22/11
    Рятувальники Херсонщини отримали сучасне обладнання для ліквідації небезпечних забрунень.      
    15:25 22/11
    Медики Херсонщини отримали три карети швидкої допомоги за підтримки міжнародних партнерів      

    15:00 22/11
    Військовослужбовиця Христина Панасюк написала пісню про Кринки на Херсонщині
     
    14:44 22/11
    Виготовляв продукти для окупантів – повідомлено про підозру «директору» аграрного господарства      
    14:39 22/11
    Феномен цивільного спротиву в Херсоні, або Як містяни чинили опір в окупації  
     
    14:27 22/11
    Поблизу Зеленівки ворог вдарив з дрона по 46-річному чоловіку      
    14:23 22/11
    Кафедру журналістики у фейковому херсонському виші очолила медіаекспертка з Росії Дарія Зубко      
    14:20 22/11
    Комунальні служби провели ремонтні роботи на електромережі      
    14:04 22/11
    Україна зіграє з Бельгією у поей-офф Ліги націй УЄФА      
    13:48 22/11
    Ворог знову атакує безпілотниками громадський транспорт у Херсоні      
    13:28 22/11
    На Херсонщині працює мобільний клас з мінної безпеки      
    13:10 22/11
    Ціна біткойна вперше наблизилася до $100 000      
    12:50 22/11
    Банки оновили курс валют на п’ятницю: скільки коштують долар та євро      
    12:45 22/11
    Як азартні ігри впливають на економіку України      
    12:31 22/11
    Ушпиталено 61-річного чоловіка з Антонівки      

    12:24 22/11
    На Курщині загинув військовий з Качкарівки Бериславського району      
    12:12 22/11
    З Антонівки до однієї з херсонських лікарень доправлено 31-річного чоловіка      
    12:10 22/11
    Dоїни ТрО морської піхоти отримали ще п’ять автівок  
     
    12:00 22/11
    Жителі Херсонщини стали жертвами двох шахрайських схем та втратили понад 44000 гривень      
    11:44 22/11
    Оперативниками було закрито підпільне казино на Буковині      
    11:42 22/11
    Брала участь в організації та проведенні псевдореферендуму на Херсонщині – підозрюється місцева жителька      
    11:26 22/11
    До лікарні звернувся чоловік, який позавчора постраждав через удар російського дрона по Білозерці      
    11:20 22/11
    Росіяни обстріляли Корабельний район      
    11:11 22/11
    Одна людина загинула та двоє поранено – наслідки російських атак на Херсонщині  
     
    10:56 22/11
    На Херсонщині відкрили п’ять нових центрів телемедицини  
     
    10:40 22/11
    Окупанти закликають здавати усіх, хто вшановує памʼять жертв голодомору      
    10:23 22/11
    До бюджету Нововоронцовської громади надійшло майже 30 мільйонів гривень      
    10:10 22/11
    У 2025 році 88% українських компаній планують збільшити зарплати працівникам      
    Все новости

    Наверх