ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

11:57 08/11
В окупованих Олешках прозвучав Гімн України - колонки доставили дронами      
11:39 08/11
Внаслідок артобстрілу Херсонщини загинув чоловік – розпочато провадження  
 
11:20 08/11
Рятувальники отримали материально-технічну допомогу      
11:03 08/11
Адміністратори мобільного ЦНАПу здійснили виїзний прийом до Великоолександріської громади      
10:50 08/11
Суд виніс вирок секретарці окупаційної сільради в Борозенському на Херсонщині      
10:34 08/11
Поліція Херсонщини фіксує чергові злочини російської армії проти мирного населення  
 
10:19 08/11
15 років позбавлення волі: засуджено жителя Херсона, якій обійняв посаду у незаконному криміналістичному центрі      
10:07 08/11
Комунальні служби провели роботи на електромережах      
09:48 08/11
У Бериславському районі ввели нові обмеження на продаж та виготовлення алкогольних напоїв      
09:29 08/11
Наслідки нічного обстрілу Центрального района
   
09:09 08/11
Сили оборони півдня знищили 68 одиниць російського озброєння і техніки      
08:39 08/11
У Херсоні внаслідок обстрілів тимчасово не працюють два тролейбусні маршрути      
08:37 08/11
Банківська таємниця похитнулася? Які дані про платежі українців розкриватимуть поліції      
08:33 08/11
Суд виніс вирок окупаційному керівнику Пенсійного Фонду у Голій Пристані на Херсонщині       
08:30 08/11
Внаслідок російських ворожих обстрілів Херсона пошкоджено 4 багатоповерхівки, будівлі музею, об’єкт критичної інфраструктури      
08:21 08/11
Сексуальне насильство під час війни: що фіксують та розслідують в Офісі генерального прокурора
 
08:18 08/11
Українці почали масово заощаджувати на їжі: які продукти обирають покупці      
08:13 08/11
Яке сьогодні, 8 листопада, свято – все про цей день, яке церковне свято, що не можна робити      
08:08 08/11
На Херсонщині минулої доби через обстріли РФ одна людина загинула і троє поранені      
20:23 07/11
У Борозенській громаді на Херсонщині відкрили амбулаторію
   
19:54 07/11
На Херсонщині загинула викладачка одного із коледжів       
19:50 07/11
Відбудовують інфраструктуру, на вулицях висаджують квіти. Як живуть люди в одному з деокупованих сіл Херсонщини
 
19:42 07/11
Російська пропаганда робить Херсон обителлю зла      
19:27 07/11
Грабувала людей і оформлювала паспорти РФ. Анжелу Аблялімову, «секретаря» з Борозенського на Херсонщині засудили до 15 років тюрми      
19:21 07/11
Через херсонську катівню в ізоляторі тимчасового тримання пройшли щонайменше 450 затриманих      
19:03 07/11
Армія РФ безпілотником атакувала Берислав на Херсонщині. Є травмований      
18:20 07/11
На Херсонщині розслідують 4500 проваджень за фактом російських воєнних злочинів      
18:00 07/11
Поліцейські Херсонщини в скорботі з приводу передчасної смерті колеги      
17:39 07/11
Окупантів «волонтери» озброюють, оснащують, одягають, ще й годують  
 
17:24 07/11
"Немає ні вікон, ні дверей. Пряме попадання". Що розповіли очевидці про російський удар по школі у Херсоні
 
17:24 07/11
Яку зарплату отримав голова Херсонської обласної ради та двоє його заступників за жовтень      
17:20 07/11
Херсонські податківці замінять вікна в головному управлінні ДПС за 250 тисяч гривень      
17:07 07/11
Нацгвардійцям та прикордонникам, які працюють на Херсонському напрямку, передали два десятки дронів      
16:59 07/11
Слідчі поліції Херсонщини повідомили про підозру ще одному пособнику окупантів      
16:37 07/11
Черговий підприємець-невдаха з Росії Андрєй Пряжін незаконно зареєстрував свій бізнес в окупованому Скадовську      
16:35 07/11
Назарію Ковальчуку, депутату від «ОПЗЖ» з Чорнобаївки на Херсонщині, повідомили підозру у пособництві РФ      
16:27 07/11
Загинув під час розмінування Інженерного. На Херсонщині попрощались із капітаном поліції Олександром Вітром      
16:18 07/11
Російські катівні у Херсоні мали «спеціалізацію»  
 
16:01 07/11
"Машина — моя стихія”: як медсестра працює таксисткою в прифронтовому Херсоні
 
Все новости

Архив публикаций

«    Ноябрь 2024    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123
45678910
11121314151617
18192021222324
252627282930 
СПЕЦТЕМЫ


    Банківська таємниця похитнулася? Які дані про платежі українців розкриватимуть поліції


    Українські банки надаватимуть інформацію про фінансові операції громадян Національній поліції. Однак дані вимагатимуть лише в межах кримінальних справ і виключно для боротьби з шахрайством. Загалом банківська таємниця встояла, хоча спочатку пропонувався радикальніший підхід до її розкриття.

    Зміни передбачено законопроєктом №11043, який уже підписав президент Володимир Зеленський. Документ стосується удосконалення функцій Національного банку України (НБУ) щодо державного регулювання ринків фінансових послуг.

    Як повідомляє "Мінфін", правила передбачають оновлення типових договорів щодо надання банківських послуг. Їх доповнять пунктом про надання інформації правоохоронним органам, якщо операції будуть підозрілими або схожими на шахрайські.

    "Перед укладенням договору платіжних послуг фінустанова має надати користувачеві інформацію про заходи реагування – при надходженні від Національної поліції запиту про платіжні операції користувача, які містять ознаки кримінального порушення", – розповів директор юридичного департаменту NovaPay Роман Філоненко.

    У такому разі, згідно з текстом законопроєкту, банки будуть зобов'язані надати правоохоронцям дані щодо платежу. Зокрема:
    • ПІБ або назву одержувача;
    • ідентифікатор пристрою;
    • код операції;
    • номер рахунку та картки.
    Фінансисти зазначають: при цьому вдалося уникнути затвердження правил, які надавали б підстави для більш повного розкриття банківської таємниці. Так, у початковій редакції законопроєкту №11043 до другого читання на це відводився цілий розділ.

    Передбачалося, що для боротьби з фінансовим шахрайством і "дропами" також розкриватимуться комерційна таємниця, таємниця постачальника платіжних послуг і таємниця фінансового моніторингу. Втім, розкриття всіх цих видів таємниць було викреслено із законопроєкту й не увійшло до підсумкової версії документа.

    Фінальні правила при цьому спрямовані виключно на посилення контролю над фінансовими злочинами. Крім того, новий закон передбачає:
    • можливість для фінкомпаній, ломбардів та кредитних спілок надавати платіжні послуги на підставі їхньої основної ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії;
    • чіткі вимоги до регулятивного капіталу небанківських провайдерів платіжних послуг, їх визначатиме НБУ;
    • зміна штрафів для постачальників платіжних послуг (зокрема банків) до 5% від суми угод, проведених із порушеннями (зараз максимальний фіксований штраф – 170 тис. грн);
    • закріплення повноважень Нацбанку проводити перевірки постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їхнім місцем розташування, а й в онлайн-режимі.
    OBOZ.UA




    Похожие публикации

    Добавьте комментарий




    0"/>

    ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

    11:57 08/11
    В окупованих Олешках прозвучав Гімн України - колонки доставили дронами      
    11:39 08/11
    Внаслідок артобстрілу Херсонщини загинув чоловік – розпочато провадження  
     
    11:20 08/11
    Рятувальники отримали материально-технічну допомогу      
    11:03 08/11
    Адміністратори мобільного ЦНАПу здійснили виїзний прийом до Великоолександріської громади      
    10:50 08/11
    Суд виніс вирок секретарці окупаційної сільради в Борозенському на Херсонщині      
    10:34 08/11
    Поліція Херсонщини фіксує чергові злочини російської армії проти мирного населення  
     
    10:19 08/11
    15 років позбавлення волі: засуджено жителя Херсона, якій обійняв посаду у незаконному криміналістичному центрі      
    10:07 08/11
    Комунальні служби провели роботи на електромережах      
    09:48 08/11
    У Бериславському районі ввели нові обмеження на продаж та виготовлення алкогольних напоїв      
    09:29 08/11
    Наслідки нічного обстрілу Центрального района
       
    09:09 08/11
    Сили оборони півдня знищили 68 одиниць російського озброєння і техніки      
    08:39 08/11
    У Херсоні внаслідок обстрілів тимчасово не працюють два тролейбусні маршрути      
    08:37 08/11
    Банківська таємниця похитнулася? Які дані про платежі українців розкриватимуть поліції      

    08:33 08/11
    Суд виніс вирок окупаційному керівнику Пенсійного Фонду у Голій Пристані на Херсонщині       
    08:30 08/11
    Внаслідок російських ворожих обстрілів Херсона пошкоджено 4 багатоповерхівки, будівлі музею, об’єкт критичної інфраструктури      
    08:21 08/11
    Сексуальне насильство під час війни: що фіксують та розслідують в Офісі генерального прокурора
     
    08:18 08/11
    Українці почали масово заощаджувати на їжі: які продукти обирають покупці      
    08:13 08/11
    Яке сьогодні, 8 листопада, свято – все про цей день, яке церковне свято, що не можна робити      
    08:08 08/11
    На Херсонщині минулої доби через обстріли РФ одна людина загинула і троє поранені      
    20:23 07/11
    У Борозенській громаді на Херсонщині відкрили амбулаторію
       
    19:54 07/11
    На Херсонщині загинула викладачка одного із коледжів       
    19:50 07/11
    Відбудовують інфраструктуру, на вулицях висаджують квіти. Як живуть люди в одному з деокупованих сіл Херсонщини
     
    19:42 07/11
    Російська пропаганда робить Херсон обителлю зла      
    19:27 07/11
    Грабувала людей і оформлювала паспорти РФ. Анжелу Аблялімову, «секретаря» з Борозенського на Херсонщині засудили до 15 років тюрми      
    19:21 07/11
    Через херсонську катівню в ізоляторі тимчасового тримання пройшли щонайменше 450 затриманих      
    19:03 07/11
    Армія РФ безпілотником атакувала Берислав на Херсонщині. Є травмований      

    18:20 07/11
    На Херсонщині розслідують 4500 проваджень за фактом російських воєнних злочинів      
    18:00 07/11
    Поліцейські Херсонщини в скорботі з приводу передчасної смерті колеги      
    17:39 07/11
    Окупантів «волонтери» озброюють, оснащують, одягають, ще й годують  
     
    17:24 07/11
    "Немає ні вікон, ні дверей. Пряме попадання". Що розповіли очевидці про російський удар по школі у Херсоні
     
    17:24 07/11
    Яку зарплату отримав голова Херсонської обласної ради та двоє його заступників за жовтень      
    17:20 07/11
    Херсонські податківці замінять вікна в головному управлінні ДПС за 250 тисяч гривень      
    17:07 07/11
    Нацгвардійцям та прикордонникам, які працюють на Херсонському напрямку, передали два десятки дронів      
    16:59 07/11
    Слідчі поліції Херсонщини повідомили про підозру ще одному пособнику окупантів      
    16:37 07/11
    Черговий підприємець-невдаха з Росії Андрєй Пряжін незаконно зареєстрував свій бізнес в окупованому Скадовську      
    16:35 07/11
    Назарію Ковальчуку, депутату від «ОПЗЖ» з Чорнобаївки на Херсонщині, повідомили підозру у пособництві РФ      
    16:27 07/11
    Загинув під час розмінування Інженерного. На Херсонщині попрощались із капітаном поліції Олександром Вітром      
    16:18 07/11
    Російські катівні у Херсоні мали «спеціалізацію»  
     
    16:01 07/11
    "Машина — моя стихія”: як медсестра працює таксисткою в прифронтовому Херсоні
     
    Все новости

    Наверх