Банки не стягуватимуть 20% від суми коштів на рахунках клієнтів за порушення правил фінансового моніторингу. Українське законодавство не передбачає такого типу покарання, отже такі дії фінустанови є незаконними.Але в НБУ наголосили, що законодавство з питань фінансового моніторингу не передбачає застосування банками будь-яких фінансових покарань до порушників та стягнення за це "штрафу". Тобто до клієнтів не мають застосовуватися штрафні санкції.
Натомість закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" передбачає обов’язок та право банку розірвати ділові стосунки з клієнтом та припинити його обслуговування, в тому числі закрити рахунок клієнта, у визначених законодавством випадках. Але в такому випадку клієнтські кошти мають бути повернені йому готівкою чи переказом за наданими реквізитами. За таку транзакцію може братися стандартна звичайна комісія, як за будь-який інший платіж.
"Національний банк України зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Всі заходи впливу регулятора, зокрема і в сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ", – зазначили в НБУ.
OBOZ.UA